Os golpes são projetados para enganar as vítimas para que revelem informações pessoais (por exemplo, um número de previdência social ou números de cartão de crédito) ou manipulem-nas para autorizar pagamentos. Como os pagamentos são autorizados pelo verdadeiro titular da conta, eles são particularmente difíceis de serem detectados pelos bancos.
Os golpistas usam uma variedade de técnicas, como fazer uma ligação telefônica fingindo ser uma agência governamental ou funcionário do banco ou vender uma oferta que parece boa demais para ser verdade. Outras táticas incluem fraudes de investimento, fraudes de romance e muitas outras.
Para detectar efetivamente golpes, os bancos devem capturar todos os sinais de golpe, comportamento, pagamentos e eventos não monetários e usar uma combinação de modelos e regras para detectar quando um indivíduo parece estar agindo de forma anormal.
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