Detecção de fraude de pagamento de entrada e modelagem de risco de mule: prepare-se para o próximo regulamento de reembolso
Com o surgimento da fraude por pagamento push autorizado (APP), os bancos precisam se concentrar mais nos pagamentos recebidos que são direcionados diretamente às contas dos criminosos. É nesse ponto que os laranjas entram em cena, permitindo que criminosos movam fundos ilícitos para contas que controlam.
No Reino Unido, novas regulamentações exigem que os bancos estendam o monitoramento de fraudes para pagamentos entrantes e efetuados. Outros países, incluindo os EUA e a Austrália, estão considerando medidas semelhantes. Compreender a dança intrincada entre a modelagem de risco de laranjas e a detecção de fraudes torna-se primordial à medida que os bancos passam por essa fase transformadora.
Saiba como a Feedzai oferece ferramentas de ponta orientadas por IA para prevenção de fraude em pagamentos entrantes e capacita bancos a ficarem um passo à frente das mudanças regulatórias.
Principais benefícios:
- Conformidade regulatória: certifique-se de que seu banco permaneça na vanguarda das mais recentes estruturas regulatórias de prevenção de fraudes.
- Foco no pagamento de entrada: transição de métodos tradicionais para uma abordagem abrangente de monitoramento de entrada.
- Detecção de conta múltipla: Aproveite a IA e o aprendizado de máquina para neutralizar as operações de mule de dinheiro de forma eficaz.
- Destaque do estudo de caso: Saiba como um grande banco europeu se beneficiou das soluções da Feedzai diante dos desafios de fraude em evolução.
