BPI
Uma luta mais inteligente contra fraudes: a vantagem da Digital Trust do Banco BPI
Setor:
Serviços bancários de varejo
Região:
Europa
Solução:
Digital Trust
Visão geral
O Banco BPI, um dos maiores bancos de varejo de Portugal e subsidiária do CaixaBank, tem sido um pilar do setor financeiro português por mais de 40 anos. Com cerca de 2 milhões de clientes, o BPI opera por meio de uma abordagem omnicanal, oferecendo um conjunto completo de serviços bancários complementados por outras subsidiárias do grupo CaixaBank em seguros e pagamentos. À medida que as ameaças de fraude se tornam cada vez mais sofisticadas, o BPI priorizou a redução do risco operacional em seu plano estratégico para 2025-27. O fortalecimento da prevenção de fraudes é um componente-chave desta iniciativa, levando o banco a aprofundar sua parceria com a Feedzai e sua solução Digital Trust.
Desafio
À medida que o setor de banco digital continua a evoluir, os fraudadores estão adotando táticas cada vez mais sofisticadas, exigindo que o BPI aprimore continuamente suas estratégias de prevenção de fraudes. O aumento das transferências de pagamento imediato tornou as tentativas de fraude mais dinâmicas, exigindo monitoramento em tempo real e mecanismos de resposta rápida. Para ficar à frente das ameaças emergentes, o BPI buscou uma solução que aprimorasse sua capacidade de:
- Antecipar e detectar fraudes em tempo real
- Fornecer insights mais profundos sobre padrões de fraude
- Melhorar a autenticação e as medidas de prevenção de fraudes baseadas em regras
- Apoiar o monitoramento contínuo e a geração de relatórios às autoridades regulatórias
“A fraude é muito dinâmica e a maneira como a fraude acontece hoje é diferente da maneira como acontecia ontem e da maneira como acontecerá amanhã. A solução Digital Trust da Feedzai nos capacita a ficar à frente dos padrões de fraude em evolução, permitindo detecção precoce, reconhecimento de padrões e implementação oportuna de contramedidas eficazes.”
Helder Delgadinho, chefe de prevenção de fraudes
Solução
O BPI escolheu a Digital Trust, uma solução recomendada pela sua empresa controladora CaixaBank, para fortalecer seus recursos de detecção e prevenção de fraudes. A Digital Trust forneceu uma abordagem mais dinâmica e orientada por inteligência para identificar padrões de fraude e bloquear transações fraudulentas antes que pudessem prejudicar os clientes.
Os principais benefícios da Digital Trust para o BPI incluem:
- Reconhecimento de padrões de fraude em tempo real
- A capacidade de detectar tendências de fraude em evolução e responder rapidamente
- Prevenção de fraudes proativa
- Antecipação melhorada de atividades fraudulentas antes que ocorram
- Mecanismos de autenticação aprimorados Controles reforçados para proteger as transações do cliente
- Integração e usabilidade perfeitas
- Uma plataforma fácil de usar que permite que as equipes definam regras e analisem sessões de forma eficaz
Resultados
Desde a expansão do uso da Digital Trust, o BPI aprimorou seus recursos de detecção de fraudes, identificando e prevenindo proativamente atividades fraudulentas com maior eficiência.
A solução permitiu que o banco:
- Detecte padrões de atividade fraudulenta em tempo real
- Implemente contramedidas eficazes nos processos de autenticação e monitoramento de sessão
- Minimize perdas financeiras enquanto protege os clientes contra fraudes em evolução, particularmente ataques de phishing e engenharia social
Enquanto o banco continua a refinar seus KPIs de prevenção de fraudes, os primeiros indicadores mostram que a Digital Trust tem sido fundamental para minimizar os riscos relacionados a fraudes. A estreita colaboração com a Feedzai garantiu uma implementação tranquila e suporte contínuo, ajudando o BPI a maximizar os recursos da plataforma.
“A prevenção de fraudes não é apenas uma necessidade financeira; é uma questão de responsabilidade social. Tudo o que fazemos para proteger nossos clientes está alinhado com nosso compromisso mais amplo com a segurança e a confiança.”
Andre Prazeres Henriques, diretor de conformidade
Olhando para o futuro
O BPI continua comprometido em ficar à frente das tendências de fraude, aproveitando a Digital Trust para aprimorar ainda mais sua estratégia de gestão de risco. O banco espera expandir seu uso da solução, particularmente com o próximo módulo transacional, para fornecer insights ainda mais profundos sobre prevenção de fraudes.
Com uma base sólida em conformidade, inovação e responsabilidade social, o BPI continua protegendo seus clientes e fortalecendo sua resiliência contra crimes financeiros em um cenário digital cada vez mais complexo.
