Banco BV

Empresa

O Banco do Brasil e a Votorantim se uniram em 1988 para formar o Banco BV, um dos maiores
bancos privados do Brasil. O banco digital multiprodutos oferece soluções inovadoras: contas, cartões, empréstimos e financiamento para indivíduos, seguros e assistência, investidores institucionais, veículos, banco corporativo e de investimento, gestão de ativos e serviços bancários privados.

Contexto

Com fortes raízes no financiamento de veículos e líder de mercado no segmento de empréstimos para painéis solares, o Banco BV se transformou em um banco digital de ponta. Embora isso tenha aberto oportunidades para a instituição, também significava que o banco precisava de conhecimento, habilidades e, especificamente, conhecimento tecnológico para entregar esse novo modelo de negócios em um setor em que fraudes e golpes são predominantes. O banco escolheu a Feedzai para fazer parceria com em sua jornada digital, implementando um sistema de prevenção de fraudes em várias camadas. Isso ajudou o Banco BV a entender melhor seus clientes com uma visão de 360 graus, desde a integração até transações em tempo real, e entregar produtos a eles com segurança e proteção. Como o sétimo maior banco do Brasil, com sede em São Paulo, o Banco BV continua a estabelecer uma referência para inovação e confiança do cliente no espaço de banco digital.

O desafio

O Banco BV enfrentou o desafio de ter um sistema fragmentado de prevenção de fraudes que precisava ser melhorado para corresponder aos níveis de maturidade do mercado. O banco não tinha uma abordagem centralizada e integrada para a prevenção de fraudes em seus vários produtos e canais.

A solução: Feedzai

Após extensa pesquisa e avaliação de fornecedores, o Banco BV selecionou a Feedzai como sua parceira, priorizando o alinhamento cultural e tecnológico, bem como a capacidade de atender às necessidades do banco, lacunas técnicas e maturidade na prevenção de fraudes. O Banco BV escolheu a Feedzai por seus recursos abrangentes de prevenção de fraudes e sua capacidade de integrar vários processos de monitoramento em uma única plataforma, fornecendo uma visão holística das transações e atividades do cliente.

A Feedzai ajudou o Banco BV a implementar um sistema centralizado de prevenção de fraudes que incluía biometria comportamental, monitoramento de transações e automação. Essa integração permitiu que o Banco BV monitorasse efetivamente transações financeiras e não financeiras, reduzisse perdas por fraude e melhorasse a experiência do cliente. A inteligência de ameaças ajudou o banco a detectar tipos de fraude, como invasões de contas e a presença de malware no dispositivo de um cliente, permitindo que o banco agisse rapidamente para impedir atividades maliciosas.

O catalisador para a mudança foi a visão do Banco BV de centralizar as operações de risco em todo o banco, simplificando a tecnologia e passando de várias soluções para o uso de uma única plataforma integrada, a Feedzai. Para casos de uso iniciais, a plataforma da Feedzai combinou suas soluções Transaction Fraud for Banking (TFB) e Digital Trust. O banco também teve um caso especial relacionado a novas contas, para as quais a Feedzai desenvolveu uma solução de abertura de conta (Account Opening).

Processo de implementação

O Banco BV começou integrando a solução TFB da Feedzai para monitorar transferências e transações on-line em seus negócios de financiamento. O sucesso disso levou o banco a integrar a solução Digital Trust da Feedzai para monitorar as interações dos clientes usando biometria comportamental. O Banco BV continua a centralizar suas operações de gestão de risco: atualmente expandindo suas operações de integração, bem como migrando o monitoramento de transações de cartão para a plataforma Feedzai.

Principais recursos da Feedzai

• Account Opening
  A flexibilidade da plataforma Feedzai está permitindo que o banco expanda suas operações de integração, integrando parceiros do ecossistema por meio de conectores de API, simplificando as operações e reduzindo ameaças.
• Transaction Monitoring
  No centro da RiskOps Platform da Feedzai, a pontuação em tempo real das transações ao longo do ciclo de vida do cliente impulsionou a eficiência por meio de uma visão de 360 graus, bem como acelerando a centralização de sistemas separados de prevenção de fraudes para o Banco BV.
• Behavioral Biometrics
  O Banco BV conseguiu proteger melhor os clientes contra ataques de fraude usando o módulo de hacking de contas da Feedzai, que aproveita informações biométricas de dispositivos, redes, malware e comportamentais.

Resultados alcançados

• O aumento nas aprovações de financiamento
  O Banco BV viu uma mudança excepcional nos resultados quando a Feedzai foi integrada ao processo de aprovação de financiamento.
  O acordo de nível de serviço (SLA) foi reduzido de 2 horas para 30 minutos, levando a mais aprovações de clientes.
• Redução de falso-positivos em solicitações de financiamento
  A taxa reduzida de falso-positivos significou menos rejeições devido à maior precisão na identificação
  de solicitações legítimas e fraudulentas.
• Expandindo a prevenção de fraudes em todo o banco
  Com base em seu sucesso no financiamento de painéis solares, o Banco BV está implementando a Feedzai em produtos novos e existentes, bem como em outras áreas de negócios.