Banque TBC
Comment TBC Bank garde une longueur d’avance sur la fraude avec RiskOps optimisé par l’IA
Secteur :
Banque
Région :
Tbilissi, Géorgie
Solution :
Feedzai Digital Trust
Mission de TBC Bank : renforcer la confiance dans un monde numérique
TBC Bank est l’une des institutions financières les plus fiables de Géorgie et également des plus tournées vers l’avenir. Avec une clientèle de plus en plus engagée sur les canaux numériques, la direction de TBC savait que maintenir la confiance dans ce monde en évolution rapide nécessiterait plus qu’un service solide. Il faudrait une protection plus intelligente, plus rapide et alimentée par l’IA contre la fraude moderne.
« Nous avons vu le changement venir », a déclaré Lasha Mazanashvili, responsable de la gestion des risques opérationnels chez TBC. « La croissance numérique explosait et nous savions que les fraudeurs l’exploiteraient. Les systèmes statiques ne seraient pas capables de suivre ce rythme. »
Le défi : la fraude évoluait plus rapidement que les défenses
Suite à la pandémie, la fraude est devenue plus difficile à détecter et plus susceptible de se produire. Les escroqueries en ingénierie sociale et les usurpations d’identité profondes ont explosé. Pendant ce temps, la barre réglementaire a continué à augmenter, et les attentes des clients exigeaient des expériences fluides et sécurisées.
L’équipe de TBC avait besoin d’un meilleur moyen de :
- Détecter la fraude en temps réel
- Minimiser les faux positifs
- Répondre rapidement aux nouvelles menaces
- Faire évoluer leurs défenses sans passer des mois au réusinage
Plus important encore, ils devaient unifier la détection, la réponse et l’optimisation sur tous les points de contact numériques.
Le tournant fut d’adopter un modèle RiskOps en temps réel.
C’est à ce moment-là que TBC s’est associée à Feedzai. Ensemble, ils ont mis en œuvre la plateforme Digital Trust de Feedzai, une solution de prévention de la fraude en temps réel native de l’IA, conçue pour soutenir une approche agile des RiskOps.
Avec Feedzai Digital Trust, TBC pouvait :
- Analyser instantanément les données comportementale sur les appareils et les transactions entre les sessions
- Identifier et bloquer les activités suspectes avant que des dommages ne se produisent
- Optimiser continuellement la détection avec des boucles de rétroaction et des tests de scénario
- Collaborer étroitement avec les experts de Feedzai pour déployer rapidement de nouveaux contrôles
Ce qui a commencé comme un déploiement technologique a évolué en partenariat stratégique. « Feedzai ne s’est pas contenté de trouver une solution ; ils ont travaillé avec nous », a déclaré Mazanashvili. « Ils ont agi rapidement quand cela comptait le plus. »
Les résultats : une protection plus intelligente, des clients plus heureux
L’impact était immédiat et mesurable :
- 65 % du total des cas de fraude sont désormais identifiés par Digital Trust
- Réduction significative des faux positifs en protégeant l’expérience client
- Réponse plus rapide aux menaces, grâce à des informations en temps réel et à l’agilité des RiskOps
- Plus grande confiance des clients, renforçant le leadership de TBC dans la banque numérique sécurisée
La prochaine étape : une fondation pérenne
Avec Feedzai comme partenaire à long terme, TBC a construit plus qu’une simple défense : ils ont construit une stratégie de fraude pour l’avenir. En combinant l’IA, les données et l’agilité opérationnelle, TBC a redéfini la façon dont une banque peut être à la pointe de la confiance, de la sécurité et de l’innovation numérique.
La fraude ne s’arrête jamais, TBC non plus. En s’associant à Feedzai, TBC peut :
- Exploiter les données en temps réel pour détecter et bloquer les activités suspectes sur les sessions numériques
- Opérationnaliser l’IA pour réduire les pertes liées à la fraude et minimiser les faux positifs
- Amélioration en continu ses défenses grâce à des boucles de rétroaction et à l’optimisation des scénarios
- Unifier les opérations de fraude avec un modèle agile RiskOps soutenu par l’équipe d’experts de Feedzai
Ce partenariat s’est étendu au-delà de la technologie. TBC a collaboré étroitement avec Feedzai pour déployer rapidement de nouveaux contrôles, personnaliser les stratégies de détection et garder une longueur d’avance sur les menaces émergentes.
Résultats
- 65 % des sessions frauduleuses ont été identifiées via Digital Trust, en utilisant les configurations personnalisées de TBC alignées sur leur stratégie de risque. Cela a permis au client de prendre des mesures rapides en combinant les données de Feedzai avec ses propres informations transactionnelles en dehors de Digital Trust
- Réponse plus rapide aux menaces, grâce à des RiskOps agiles et des informations alimentées par l’IA
- Confiance plus importante des clients et leadership continu dans la banque numérique sécurisée
« Chez TBC, notre mission est de garder une longueur d’avance sur les fraudeurs, et pas seulement de réagir. Digital Trust de Feedzai nous aide à y parvenir grâce à des informations en temps réel et à un partenariat véritablement collaboratif. Leur équipe a agi rapidement lorsque nous en avions le plus besoin, et leur technologie continue d’évoluer avec nous. Il s’agit d’une partie essentielle de la façon dont nous protégeons nos clients et maintenons notre leadership dans la banque numérique. »
Lasha Mazanashvili, Directrice de la gestion des risques opérationnels, TBC Bank
Conclusion
La stratégie de TBC Bank met en évidence la puissance de l’association de l’IA, des données et de l’agilité opérationnelle pour favoriser une gestion proactive des risques. En intégrant la prévention de la fraude dans son ADN numérique, TBC établit la norme en matière de banque sécurisée et intelligente, démontrant ce qui est possible lorsque la technologie avancée et une forte culture RiskOps s’associent.
