BigPay
BigPay atteint un taux de prévention de la fraude de 95 %
Secteur :
FinTech, services financiers,
Banque en ligne
Région :
Malaisie
Solution :
Fraude transactionnelle
Résultats clés
Historique
BigPay, l’un des principaux fournisseurs de services financiers numériques en Asie du Sud-Est, propose une suite complète de produits et services financiers aux consommateurs. Fondée en 2017, BigPay s’est rapidement développée sur des marchés clés, notamment la Malaisie, Singapour et la Thaïlande. Aujourd’hui, la société est fière de servir plus de 3 millions de clients, permettant des transactions transparentes chez plus de 130 millions de commerçants dans le monde. Initialement lancé avec des fonctionnalités de base telles que les recharges de portefeuille mobile, les transferts pair à pair et une carte Visa virtuelle, BigPay a constamment évolué pour répondre aux besoins changeants de ses clients. Les améliorations clés des produits comprennent les appoints en espèces dans les points de vente tels que 7-Eleven, les services de paiement locaux et internationaux améliorés et l’ajout de capacités de paiement QR.
Mise à l’échelle de la prévention de la fraude pour la croissance
À mesure que la présence de BigPay sur le marché augmentait, la complexité de ses efforts de prévention de la fraude et du blanchiment d’argent (LBA) s’est accrue. La dépendance de l’entreprise à des examens manuels basés sur Excel pour les règles et la surveillance des comptes a rendu difficile la réponse rapide aux risques émergents. Cette approche présentait également des limites d’évolutivité, ce qui rendait plus difficile la prise en charge efficace d’une croissance rapide. La mise en œuvre et le déploiement de nouvelles règles relatives à la fraude dans le système existant ont nécessité beaucoup de temps et d’efforts, ce qui a retardé la capacité à s’adapter à l’évolution des menaces. BigPay opérait également au sein d’un écosystème technologique diversifié, utilisant plusieurs systèmes tels que Visa Risk Manager, RevenueProtect d’Adyen et ComplyAdvantage pour une plateforme AML. Au fur et à mesure que les volumes de transactions et les offres de produits s’étendaient, la nécessité d’une approche plus évolutive et rationalisée est devenue évidente. Avec une surveillance réglementaire croissante en Asie du Sud-Est et des attentes croissantes de la part des acquéreurs, BigPay a reconnu l’importance de renforcer ses contrôles de la fraude et de la lutte contre le blanchiment d’argent. La société cherchait une solution plus intégrée, efficace et prête pour l’avenir pour améliorer la prévention de la fraude, améliorer l’agilité opérationnelle et assurer la conformité aux exigences réglementaires en évolution.
La solution
Reconnaissant la nécessité d’une approche moderne et sophistiquée, BigPay a sélectionné Feedzai, un fournisseur de premier plan de solutions de prévention de la fraude et de lutte contre le blanchiment d’argent alimentées par l’IA. La plateforme de Feedzai offrait les capacités clés suivantes :
- Consolider la surveillance de la fraude et de la lutte contre le blanchiment
La solution unifie toutes les activités de surveillance de la fraude et de la lutte contre le blanchiment d’argent sur une plateforme unique et centralisée, éliminant ainsi le besoin de gérer plusieurs systèmes disparates. Cela a permis une vision holistique du risque sur tous les canaux. - Améliorer l’évolutivité
La solution est évolutive et capable de répondre aux besoins croissants de BigPay et aux volumes de transactions accrus de sa clientèle. Tout aussi important, elle évolue continuellement avec l’évolution des besoins et des réalités en matière de risques. - Capacités avancées d’IA et d’apprentissage automatique
L’utilisation d’algorithmes d’IA et d’apprentissage automatique de pointe pour la détection des menaces et l’évaluation des risques tels que la détection d’anomalies et l’annalyse de comportements en temps réel permet à BigPay de détecter et d’empêcher les modèles de fraude sophistiqués. - Capacités d’intégration robustes
Les systèmes et flux de travail existants peuvent s’intégrer de manière transparente à l’écosystème BigPay à l’aide d’API et de webhooks. - Déploiement rapide des règles
Le développement et le déploiement plus rapides et plus efficaces des règles sont rendus possibles grâce à une interface conviviale, permettant aux nouvelles règles de fraude de s’adapter rapidement à l’évolution des menaces et des exigences réglementaires.
« Feedzai nous a aidés à améliorer nos capacités de prévention de la fraude et à rationaliser nos opérations... Les capacités optimisée de la plateforme et sa facilité d’utilisation ont considérablement amélioré notre capacité à détecter et prévenir la fraude en temps réel. »
- Vishnu Govindasamy, responsable des risques opérationnels et responsable de l’équipe Risques et expérience produit chez BigPay.
Le partenariat avec Feedzai a apporté des avantages significatifs à BigPay :
- Réponse en 400 millisecondes
La plateforme Feedzai affiche des temps de réponse rapides, avec des réponses API généralement en 400 millisecondes, garantissant un traitement des transactions transparent et efficace. - Gestion améliorée des risques et évolutivité
Des informations plus approfondies sur les tendances et les modèles de fraude actuels sont facilement disponibles, permettant une gestion proactive des risques et une meilleure prise de décision. Cela donne à BigPay la capacité de faire évoluer les capacités de prévention de la fraude en fonction de sa croissance commerciale et de l’expansion de ses offres de produits.
BigPay travaille en étroite collaboration avec l’équipe de Feedzai pour centraliser leurs systèmes fragmentés de lutte contre la fraude et la lutte contre le blanchiment d’argent en une seule solution au sein de la plateforme Feedzai RiskOps. BigPay prévoit de récolter des avantages supplémentaires à la fin de sa migration complète avec Feedzai :
- Efficacité de détection de fraude de 95 %
Les taux de détection des fraudes se sont considérablement améliorés, passant de 80-85 % à 95 %. Cette amélioration des performances a considérablement réduit les pertes financières et amélioré la confiance des clients. - Efficacité opérationnelle améliorée
La consolidation des activités de surveillance sur une plateforme unique a rationalisé les opérations, consolidé les systèmes et automatisé les tâches manuelles. Cela a permis de réaliser des économies de temps et de coûts significatives, ainsi qu’un déploiement des règles plus rapide et des processus d’enquête plus efficaces. - La posture de conformité de BigPay en matière de conformité réglementaire améliorée été renforcée, ce qui a
permis à la société de répondre facilement aux nouvelles exigences réglementaires des marchés locaux d’Asie du Sud-Est. - Expérience client et intégration améliorées
Le parcours client minimise les faux positifs, ce qui permet un traitement plus rapide des transactions. En même temps, une expérience améliorée d’intégration des clients exploitant les capacités de Feedzai permet à BigPay d’identifier et d’atténuer les nouveaux comptes clients à risque.
« Nous sommes impressionnés par la rapidité et l’efficacité du déploiement des règles sur la plateforme Feedzai. Cela a considérablement amélioré notre capacité à répondre rapidement aux menaces émergentes et à nous adapter à l’évolution des exigences réglementaires. »
- Vishnu Govindasamy, responsable des risques opérationnels et responsable de l’équipe Risques et expérience produit chez BigPay.
Un avenir bâti sur l’IA et l’apprentissage automatique
L’étude de cas de la collaboration réussie de ce fournisseur de paiement australien souligne l’énorme potentiel de la solution de fraude transactionnelle de Feedzai. Cela démontre également qu’avec les bons outils, les systèmes de paiement en temps réel tels que NPP peuvent être à la fois sécurisés et efficaces.
Les collaborations tournées vers l’avenir comprennent une intégration et une automatisation complètes qui permettront à BigPay de tirer parti de toutes les fonctionnalités pour créer une solution de lutte contre la fraude et la LBA de bout en bout. Les capacités d’apprentissage automatique reconnues par le secteur de Feedzai peuvent automatiser les processus de prise de décision et minimiser les interventions manuelles.
L’intégration à une technologie avancée d’apprentissage automatique permettra à BigPay d’explorer et de mettre en œuvre une notation des risques en temps réel et d’effectuer des ajustements en fonction du comportement des clients et de l’évolution des renseignements sur les menaces. Cela permettra des stratégies de gestion des risques plus proactives et dynamiques. L’exploitation des capacités de profilage des clients de Feedzai fournira des informations plus approfondies sur le comportement des clients et identifiera les risques potentiels rapidement avant que la fraude puisse atteindre le point de transaction.
