Banco BV

Société

Banco do Brasil et Votorantim se sont combinées en 1988 pour former Banco BV, l’une des plus grandes
banques privées du Brésil. La banque numérique multi-produits propose des solutions innovantes : comptes, cartes, prêts et financements pour les particuliers, assurance et assistance, investisseurs institutionnels, véhicules, banque d’entreprise et d’investissement, gestion d’actifs et banque privée.

Contexte

Forte de ses solides racines dans le financement des véhicules et leader du marché dans le segment des prêts de panneaux solaires, Banco BV s’est transformée en une banque numérique de pointe. Bien que cela ait ouvert des opportunités pour l’institution, cela signifiait également que la banque avait besoin de connaissances, de compétences et, en particulier, d’une expertise technologique pour fournir ce nouveau modèle commercial dans un secteur où la fraude et les escroqueries sont prévalentes. La banque a choisi Feedzai pour s’associer à eux dans leur parcours numérique, mettant en œuvre un système de prévention de la fraude multicouche. Cela a permis à Banco BV de mieux comprendre ses clients avec une vision à 360 degrés, de l’intégration aux transactions en temps réel, en leur livrant des produits en toute sécurité. En tant que septième plus grande banque du Brésil, dont le siège social est à São Paulo, Banco BV continue d’établir une référence en matière d’innovation et de confiance des clients dans l’espace bancaire numérique.

Le défi

Banco BV a été confrontée au défi d’avoir un système de prévention de la fraude fragmenté qui devait être amélioré pour correspondre aux niveaux de maturité du marché. La banque manquait d’une approche centralisée et intégrée de la prévention de la fraude sur ses différents produits et canaux.

La solution : Feedzai

Après une recherche et une évaluation approfondies des fournisseurs, Banco BV a choisi Feedzai comme partenaire, donnant la priorité à l’alignement culturel et technologique, ainsi qu’à la capacité à répondre aux besoins de la banque, aux lacunes techniques et à la maturité de la prévention de la fraude. Banco BV a choisi Feedzai pour ses capacités complètes de prévention de la fraude et sa capacité à intégrer plusieurs processus de surveillance dans une seule plateforme, offrant une vue globale des transactions et activités des clients.

Feedzai a aidé Banco BV à mettre en œuvre un système centralisé de prévention de la fraude qui comprenait la biométrie comportementale, la surveillance des transactions et l’automatisation. Cette intégration a permis à Banco BV de surveiller efficacement les transactions financières et non financières, de réduire les pertes liées à la fraude et d’améliorer l’expérience client. Les renseignements sur les menaces ont aidé la banque à détecter les types de fraude tels que les usurpations de compte et la présence de logiciels malveillants sur l’appareil d’un client, permettant ainsi à la banque d’agir rapidement pour arrêter les activités malveillantes.

Le catalyseur du changement a été la vision de Banco BV de centraliser les opérations de gestion des risques dans l’ensemble de la banque, en simplifiant la technologie et en passant de plusieurs solutions à l’utilisation d’une plateforme intégrée unique : Feedzai. Pour les cas d’utilisation initiaux, la plateforme de Feedzai a combiné ses solutions Transaction Fraud for Banking (TFB) et Digital Trust. La banque avait également un cas particulier lié à de nouveaux comptes, pour lequel Feedzai a développé la solution Account Opening.

Processus de mise en œuvre

Banco BV a commencé par intégrer la solution TFB de Feedzai pour surveiller les transferts et transactions en ligne dans son activité de financement. Le succès de ce processus a conduit la banque à intégrer la solution Digital Trust de Feedzai pour surveiller les interactions avec les clients à l’aide de la biométrie comportementale. Banco BV continue de centraliser ses opérations de gestion des risques : elle étend actuellement ses opérations d’intégration, ainsi que la migration de la surveillance des transactions par carte vers la plateforme Feedzai.

Les principales capacités de Feedzai

• Account Opening
  La flexibilité de la plateforme Feedzai permet à la banque d’étendre ses opérations d’intégration en intégrant les partenaires de l’écosystème via des connecteurs API, en simplifiant les opérations et en réduisant les menaces.
• Surveillance des transactions
  Au cœur de la plateforme RiskOps platform de Feedzai, la notation en temps réel des transactions tout au long du cycle de vie du client a permis d’améliorer l’efficacité grâce à une vue à 360 degrés, ainsi que d’accélérer la centralisation de systèmes distincts de prévention de la fraude pour Banco BV.
• Behavioral Biometrics
  Banco BV a été en mesure de mieux protéger les clients contre les attaques frauduleuses à l’aide du module de piratage de compte de Feedzai, qui exploite les informations biométriques sur les appareils, le réseau, les logiciels malveillants et le comportement.

Résultats obtenus

• Augmentation des approbations de financement
  Banco BV a connu un changement exceptionnel dans les résultats lorsque Feedzai a été intégré au processus d’approbation de financement.
  Le contrat de niveau de service (SLA) est passé de 2 heures à 30 minutes, ce qui entraîne davantage d’approbations des clients.
• Réduction des faux positifs dans les demandes de financement
  Le taux réduit de faux positifs signifiait moins de rejets en raison d’une plus grande précision dans l’identification des demandes légitimes et
  frauduleuses.
• Élargir la prévention de la fraude à l’échelle de la banque
  En raison de son succès dans le financement des panneaux solaires, Banco BV met en œuvre Feedzai dans les produits existants et nouveaux, ainsi que dans d’autres secteurs d’activité.