Riesgo y reputación: ¿Quién paga finalmente las pérdidas por estafas?

El aumento del fraude de pagos automáticos autorizados (APP) ha obligado a los reguladores del Reino Unido a exigir a los bancos que reembolsen a las víctimas de estafas. ¿Los bancos estadounidenses seguirán el ejemplo? Si bien cambiar la responsabilidad por pérdidas de estafas de clientes a bancos puede parecer una solución simple, ignora un hecho crucial: las plataformas de Big Tech permiten estafas en primer lugar.

Las redes sociales, los motores de búsqueda y los proveedores de telecomunicaciones desempeñan un papel en la conexión de los estafadores con las víctimas. Es hora de ampliar la conversación más allá de los bancos y explorar un modelo de “pagos por contaminación” que hace que Big Tech sea responsable de su función en la habilitación de estafas.

Feedzai El nuevo informe de , Risk & Reputation: Who Ultimately Pays for Estaf Losses?, cambia la conversación tradicional sobre cómo los bancos deben manejar la responsabilidad por estafas. Al descargar este informe, obtendrá información exclusiva sobre:

• Puntos de datos de la FTC que revelan cómo los estafadores se conectan con las víctimas
• La importancia de responsabilizar a Big Tech con un nuevo modelo de responsabilidad
• Los desafíos y las oportunidades para lograr que Big Tech participe en un nuevo modelo de responsabilidad

Además, escuchará a los expertos de la industria Chris Caruana y Dan Holmes de Feedzai, así como a Trace Fooshee, asesor sénior de Aite-Novarica, hablar sobre el cambiante debate sobre responsabilidad por estafas.

Proteja a su banco y a sus clientes de estafas descargando este informe hoy mismo.