El proceso de creación de cuentas en línea puede iniciar una relación de por vida con un cliente legítimo y su institución financiera. Por otro lado, también puede dar a los delincuentes una apertura para crear cuentas falsas, comprometer actividades de dinero mule, explotar ofertas promocionales o abusar de servicios financieros.
Los estafadores utilizan información de identificación personal (personally identifiable information, PII) robada (p. ej., números de seguro social, tarjetas de crédito y datos de redes sociales), fraude de identidad sintética y bots para cometer fraudes de cuentas nuevas de forma digital. Con demasiada frecuencia, el fraude de cuentas nuevas puede pasar desapercibido durante meses después de la creación de la cuenta, lo que provoca graves pérdidas financieras para los bancos.
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