TBC Bank
Cómo TBC Bank se mantiene un paso adelante del fraude con RiskOps impulsado por IA.
Industria:
Banca
Región:
Tbilisi, Georgia
Solución:
Feedzai Digital Trust
Misión de TBC Bank: Generar confianza en un mundo digital
TBC Bank es una de las instituciones financieras más confiables de Georgia y también una de las más innovadoras. Con una base de clientes que participa cada vez más a través de canales digitales, el liderazgo de TBC sabía que mantener la confianza en este mundo en rápido movimiento requeriría más que solo un servicio sólido. Se necesitaría una protección más inteligente, más rápida e impulsada por IA contra el fraude moderno.
“Vimos el cambio que se venía”, dijo Lasha Mazanashvili, jefe de Gestión de Riesgos Operativos de TBC. “El crecimiento digital era exponencial, y sabíamos que los estafadores lo explotarían. Los sistemas estáticos no podrían mantener el ritmo”.
El desafío: El fraude evolucionaba más rápido que las defensas
Después de la pandemia, el fraude se volvió más difícil de detectar y más frecuente. Las estafas de ingeniería social y las suplantaciones de identidad por deepfake aumentaron. Mientras tanto, el nivel regulatorio continuó aumentando, y las expectativas de los clientes exigieron experiencias seguras y sin fricciones.
El equipo de TBC necesitaba una mejor manera de:
- Detectar fraude en tiempo real.
- Minimizar los falsos positivos.
- Responder rápidamente a nuevas amenazas.
- Desarrollar sus defensas sin meses de retrabajo.
Lo más importante es que necesitaban unificar la detección, la respuesta y la optimización en todos los puntos de contacto digitales.
El punto de inflexión: Adoptar un modelo de RiskOps en tiempo real
Fue entonces que TBC se asoció con Feedzai. Juntos, implementaron la plataforma Digital Trust de Feedzai, una solución de prevención del fraude en tiempo real nativa de IA diseñada para respaldar un enfoque ágil de RiskOps.
Con Digital Trust de Feedzai, TBC pudo:
- Analizar instantáneamente los datos de comportamiento, dispositivos y transacciones en todas las sesiones.
- Identificar y bloquear actividades sospechosas antes de que ocurran daños.
- Optimizar continuamente la detección con bucles de retroalimentación y pruebas de casos hipotéticos.
- Colaborar estrechamente con los expertos de Feedzai para implementar nuevos controles rápidamente.
Lo que comenzó como una implementación de tecnología evolucionó hasta convertirse en una asociación estratégica. “Feedzai no solo brindó una solución, sino que trabajó junto a nosotros”, dijo Mazanashvili. “Se movieron rápido cuando más importaba”.
Los resultados: Protección más inteligente, clientes más felices
El impacto fue inmediato y medible:
- El 65 % del total de casos de fraude ahora se identifican a través de Digital Trust
- Reducción significativa de falsos positivos, lo que protege la experiencia del cliente.
- Respuesta más rápida a las amenazas, gracias a información en tiempo real y RiskOps ágil.
- Mayor confianza del cliente, lo que refuerza el liderazgo de TBC en la banca digital segura.
Qué sigue: Una base a prueba de futuro
Con Feedzai como socio a largo plazo, TBC ha construido más que solo una defensa: ha construido una estrategia de fraude preparada para el futuro. Al combinar IA, datos y agilidad operativa, TBC ha redefinido cómo un banco puede liderar en confianza, seguridad e innovación digital.
En un mundo donde el fraude nunca se detiene, tampoco lo hará TBC. Al asociarse con Feedzai, TBC:
- Aprovecha datos en tiempo real para detectar y bloquear actividades sospechosas en sesiones digitales.
- Operacionaliza la IA para reducir las pérdidas por fraude y minimizar los falsos positivos.
- Mejora continuamente las defensas con bucles de retroalimentación y optimización de escenarios.
- Unifica las operaciones de fraude con un modelo ágil de RiskOps respaldado por el equipo de expertos de Feedzai.
La asociación se extendió más allá de la tecnología. TBC colaboró estrechamente con Feedzai para implementar rápidamente nuevos controles, personalizar estrategias de detección y mantenerse a la vanguardia de las amenazas emergentes.
Resultados
- El 65 % de las sesiones fraudulentas se identificaron a través de Digital Trust, utilizando las configuraciones personalizadas de TBC alineadas con su estrategia de riesgo. Esto permitió que el cliente tomara medidas rápidas al combinar los datos de Feedzai con su propia información transaccional fuera de Digital Trust.
- Respuesta más rápida a las amenazas gracias a la agilidad de RiskOps e información potenciada por IA.
- Mayor confianza del cliente y liderazgo continuo en la banca digital segura.
“En TBC, nuestra misión es estar un paso adelante de los estafadores, no solo reaccionar. Digital Trust de Feedzai nos ayuda a hacerlo con perspectivas en tiempo real y una asociación verdaderamente colaborativa. Su equipo actuó rápido cuando más los necesitábamos, y su tecnología continúa evolucionando con nosotros. Es una parte fundamental de cómo protegemos a nuestros clientes y mantenemos nuestro liderazgo en la banca digital”.
Lasha Mazanashvili, jefe de Gestión de Riesgos Operativos, TBC Bank
Conclusión
La estrategia de TBC Bank muestra el poder de unir la IA, los datos y la agilidad operativa para impulsar la gestión proactiva de riesgos. Al incorporar la prevención del fraude en su ADN digital, TBC establece el estándar para la banca segura e inteligente, y demuestra lo que es posible cuando se unen la tecnología avanzada y una sólida cultura de RiskOps.
