BigPay
BigPay alcanza una tasa de prevención de fraude del 95 %
Industria:
tecnología financiera, servicios financieros,
banca en línea
Región:
Malasia
Solución:
Fraude de transacciones
Resultados clave
Antecedentes
BigPay, un proveedor líder de servicios financieros digitales en el sudeste asiático, ofrece un conjunto integral de productos y servicios financieros a los consumidores. Fundada en 2017, BigPay se ha expandido rápidamente en mercados clave, incluidos Malasia, Singapur y Tailandia. Hoy en día, la firma se enorgullece de atender a más de 3 millones de clientes, lo que permite transacciones sin problemas en más de 130 millones de comerciantes en todo el mundo. Inicialmente lanzada con características centrales como recargas de billeteras móviles, transferencias entre pares y una tarjeta Visa virtual, BigPay ha evolucionado constantemente para satisfacer las necesidades cambiantes de sus clientes. Las mejoras clave de los productos incluyen recargas de efectivo a través de tiendas minoristas como 7-Eleven, servicios de remesas locales e internacionales mejorados y la adición de capacidades de pago QR.
Escalar la prevención del fraude para el crecimiento
A medida que la presencia en el mercado de BigPay creció, también lo hizo la complejidad de sus esfuerzos de prevención de fraude y de lucha contra el lavado de dinero (AML). La dependencia de la compañía de las revisiones manuales basadas en Excel para las reglas y el monitoreo de cuentas hizo que fuera difícil responder rápidamente a los riesgos emergentes. Este enfoque también presentaba limitaciones de escalabilidad, lo que dificultaba el soporte para un crecimiento rápido y eficiente. Implementar nuevas reglas de fraude dentro del sistema existente requirió mucho tiempo y esfuerzo, y retrasó la capacidad de adaptarse a las amenazas en evolución. BigPay también operaba dentro de un ecosistema tecnológico diverso, utilizando múltiples sistemas como Visa Risk Manager, RevenueProtect de Adyen y ComplyAdvantage para una plataforma de AML. A medida que se ampliaban los volúmenes de transacciones y las ofertas de productos, se hacía evidente la necesidad de un enfoque más escalable y optimizado. Con una supervisión regulatoria cada vez mayor en el sudeste asiático y expectativas crecientes de los adquirentes, BigPay reconoció la importancia de fortalecer sus controles de fraude y AML. La compañía buscó una solución más integrada, eficiente y preparada para el futuro para potenciar la prevención del fraude, mejorar la agilidad operativa y garantizar el cumplimiento de los requisitos normativos en evolución.
La solución
Reconociendo la necesidad de un enfoque moderno y sofisticado, BigPay seleccionó a Feedzai, un proveedor líder de soluciones de prevención del fraude y AML impulsadas por IA. La plataforma de Feedzai ofreció las siguientes capacidades clave:
- Consolidar el monitoreo de fraude y AML
La solución unifica todas las actividades de monitoreo de fraude y AML en una única plataforma centralizada, lo cual elimina la necesidad de administrar múltiples sistemas aislados. Esto permitió una visión holística del riesgo en todos los canales. - Mejorar la escalabilidad
La solución es escalable y capaz de manejar las crecientes necesidades de BigPay y los mayores volúmenes de transacciones de su base de clientes. Igual de importante es que evoluciona continuamente con las cambiantes necesidades y realidades de riesgo. - Capacidades avanzadas de IA y aprendizaje automático
Aprovechar la IA de vanguardia y los algoritmos de aprendizaje automático para la detección de amenazas y la evaluación de riesgos en tiempo real permite a BigPay detectar y prevenir patrones de fraude sofisticados, como la detección de anomalías y el análisis del comportamiento. - Sólidas capacidades de integración
Los sistemas y flujos de trabajo existentes pueden integrarse sin problemas dentro del ecosistema BigPay mediante interfaces de programación de aplicaciones (API) y webhooks. - Implementación rápida de reglas
El desarrollo y la implementación de reglas más rápidos y eficientes se hacen posibles a través de una interfaz fácil de usar, lo que permite que las nuevas reglas de fraude se adapten rápidamente a las amenazas en evolución y los requisitos normativos.
“Feedzai ha sido fundamental para ayudarnos a mejorar nuestras capacidades de prevención del fraude y optimizar nuestras operaciones. Las capacidades impulsadas por IA y la facilidad de uso de la plataforma han mejorado significativamente nuestra capacidad de detectar y prevenir el fraude en tiempo real”.
- Vishnu Govindasamy, líder de riesgo operativo y líder del Escuadrón de Riesgo y Experiencia de Productos en BigPay.
La asociación con Feedzai ha brindado importantes beneficios para BigPay:
- Respuesta dentro de los 400 milisegundos
La plataforma Feedzai muestra tiempos de respuesta rápidos, con respuestas API típicamente dentro de los 400 milisegundos, lo que garantiza un procesamiento de transacciones eficiente y sin problemas. - Gestión de riesgos y escalabilidad mejoradas
Se dispone fácilmente de información más profunda sobre tendencias y patrones de fraude, lo que permite una gestión de riesgos proactiva y una mejor toma de decisiones. Esto le da a BigPay la capacidad de escalar las capacidades de prevención del fraude en línea con su crecimiento comercial y la expansión de las ofertas de productos.
BigPay está trabajando estrechamente con el equipo de Feedzai para centralizar sus sistemas de fraude y AML fragmentados actuales en una única solución dentro de la RiskOps Platform de Feedzai. BigPay espera obtener beneficios adicionales al finalizar su migración completa con Feedzai:
- 95 % de eficiencia en la detección de fraudes
Las tasas de detección de fraude han mejorado significativamente de un rango del 80-85 % al 95 %. Este desempeño mejorado ha reducido significativamente las pérdidas financieras y ha mejorado la confianza del cliente. - Eficiencia operativa mejorada
Consolidar las actividades de monitoreo en una sola plataforma ha optimizado las operaciones, consolidado los sistemas y automatizado las tareas manuales. Esto ha dado como resultado ahorros significativos de tiempo y costos, implementación más rápida de reglas y procesos de investigación más eficientes. - Cumplimiento normativo mejorado
La postura de cumplimiento de BigPay se ha fortalecido, lo que le ha permitido a la empresa cumplir fácilmente con los nuevos requisitos normativos de los mercados locales del sudeste asiático. - Mejor experiencia del cliente e incorporación
El recorrido del cliente se mejoró debido a que se redujo la cantidad de falsos positivos, lo que permitió un procesamiento de transacciones más rápido. Mientras tanto, una experiencia de incorporación de clientes mejorada que aprovecha las capacidades de Feedzai permite a BigPay identificar y mitigar las cuentas de clientes nuevos riesgosas.
“Estamos impresionados con la velocidad y eficiencia de la implementación de reglas en la plataforma Feedzai. Esto ha mejorado significativamente nuestra capacidad de responder rápidamente a las amenazas emergentes y adaptarnos a los requisitos normativos en evolución”.
- Vishnu Govindasamy, líder de riesgo operativo y líder del Escuadrón de Riesgo y Experiencia de Productos en BigPay.
Un futuro basado en la IA y el aprendizaje automático
El estudio de caso de la exitosa colaboración de este proveedor de pagos australiano destaca el enorme potencial de la solución de fraude de transacciones de Feedzai. También demuestra que con las herramientas adecuadas, los sistemas de pago en tiempo real, como New Payments Platform (NPP) pueden ser seguros y eficientes.
Las colaboraciones orientadas al futuro incluyen integración y automatización completas que permitirán a BigPay aprovechar todas las funcionalidades para crear una solución integral de fraude y AML. Las capacidades de aprendizaje automático de Feedzai reconocidas en la industria pueden automatizar los procesos de toma de decisiones y minimizar la intervención manual.
La integración con tecnología avanzada de aprendizaje automático permitirá a BigPay explorar e implementar la puntuación de riesgos en tiempo real y realizar ajustes basados en el comportamiento del cliente y la inteligencia de amenazas en evolución. Esto permitirá estrategias de gestión de riesgos más proactivas y dinámicas. Aprovechar las capacidades de perfil de clientes de Feedzai proporcionará perspectivas más profundas sobre el comportamiento del cliente e identificará los riesgos potenciales desde el principio, antes de que el fraude pueda llegar al punto de la transacción.
