Modelo para um mundo de dinheiro mais seguro
De quem é a responsabilidade de construir um mundo de dinheiro mais seguro?
Não é de um único setor. Não é de uma única agência. Não é de um único país. É uma responsabilidade compartilhada.
Este e-book reúne dez líderes dos setores bancário, de aplicação da lei, de regulamentação, de organizações sem fins lucrativos e outros, compartilhando suas perspectivas sobre o que será necessário para deter o crime financeiro. Essas são perspectivas que não se encontram em mais nenhum lugar.
“Fraudes e crimes financeiros são complexos e interconectados demais para que uma única organização os solucione. Este é um desafio de toda a sociedade.”
– Nuno Sebastião, cofundador, presidente e CEO da Feedzai
Colaboradores
Siga o dinheiro, mude o mundo
Donna Turner
Presidente do conselho de administração da The Knoble
Donna Turner
Presidente do conselho de administração da The Knoble
“As redes criminosas compartilham táticas e se adaptam continuamente. A única maneira de ficar à frente é com uma inteligência mais rápida do que suas movimentações.”
Os bancos já possuem a ferramenta mais poderosa para desarticular redes de fraude e tráfico: sua infraestrutura. Tudo o que precisam entender é como usá-la de forma eficaz como um instrumento de proteção às pessoas.
Alcançando o “nirvana” dos pagamentos: protegendo os vulneráveis em um mundo com pagamentos instantâneos
Kristy Duncan
Fundadora e CEO da Women in Payments
Kristy Duncan
Fundadora e CEO da Women in Payments
“O verdadeiro ‘nirvana’ dos pagamentos é aquele em que zero golpes e zero fraudes são o padrão. Aquele em que uma mãe sobrecarregada pode se concentrar em buscar o leite, em vez de tentar proteger sua identidade, seu dinheiro ou seus dados pessoais no caixa.”
Uma ida apressada ao mercado para comprar leite e um esquema global de fraudes têm mais em comum do que você imagina. Esse evento aparentemente inocente revela por que proteger os momentos mais distraídos e vulneráveis de um consumidor é o verdadeiro teste de um sistema de pagamentos mais seguro.
Uma resposta nacional colaborativa à Epidemia de golpes
Erin West
Fundadora e CEO da Operation Shamrock
Erin West
Fundadora e CEO da Operation Shamrock
“Basicamente, a riqueza americana roubada está financiando infraestrutura hostil no exterior. É mais do que fraude contra o consumidor; é uma crise de segurança nacional.”
Quando criminosos sugam a riqueza americana, financiam infraestruturas que ameaçam os interesses dos EUA no exterior. Felizmente, essa crise não é insolúvel. Descubra como uma estratégia nacional unificada que inclui a nomeação de um “Czar Antigolpes” e a simplificação das denúncias de golpes pode manter as pessoas comuns seguras.
Da limpeza à prevenção: criando mercados digitais mais seguros
Brian D. Hanley
Diretor para Ásia-Pacífico da GASA
Brian D. Hanley
Diretor para Ásia-Pacífico da GASA
“Um dos maiores erros que cometemos no combate aos golpes é tratá-los como um problema de pagamentos. Na realidade, eles são um problema de sistemas, que exige que toda a cadeia de ataque assuma a responsabilidade.”
Os golpistas prosperam explorando as brechas entre bancos, empresas de telecomunicações e plataformas on-line, deixando os consumidores vulneráveis. Descubra como a mudança da limpeza reativa para a colaboração proativa e intersetorial pode desarticular de vez as estratégias dos criminosos e consolidar a confiança na economia digital.
O compromisso moral das autoridades policiais para construir um mundo de dinheiro mais seguro
Det. Matt Hogan
Polícia Estadual de Connecticut
Det. Matt Hogan
Polícia Estadual de Connecticut
“Quando integramos dados do setor sobre fraudes com nosso alcance investigativo, transformamos transações isoladas em um escudo coletivo que protege as pessoas que devemos proteger e servir.”
As gangues violentas estão migrando para o crime de colarinho branco porque a equação é vantajosa: sentenças mais leves e menor risco. Um detetive experiente da Polícia Estadual de Connecticut fornece um relato contundente do que as forças de segurança precisam para investigar e processar com sucesso criminosos financeiros.
Enxergando o ser humano escondido nos dados
Cintia Meirelles
Diretora nacional da The Exodus Road Brasil
Cintia Meirelles
Diretora nacional da The Exodus Road Brasil
“Há uma lacuna entre o que o sistema de um banco sinaliza e o que isso significa. Essa lacuna é onde pessoas desaparecem. E fechá-la exige um novo tipo de parceria.”
Dados financeiros podem revelar padrões criminais complexos. No entanto, muitas vezes não captam as histórias humanas de exploração que acontecem nas sombras. Descubra como unificar supervisão bancária com insights na linha de frente cria uma força poderosa e colaborativa capaz de transformar alertas de transações suspeitas em inteligência que salva vidas.
Colocando os consumidores no centro de um ecossistema de prevenção de fraudes
Helen Fairfax-Wall
Diretora de políticas e comunicações da Stop Scams UK
Helen Fairfax-Wall
Diretora de políticas e comunicações da Stop Scams UK
“Permitir que os consumidores denunciem atividades suspeitas antes de haver perdas fornece ao ecossistema a inteligência necessária para encontrar fraudadores. Essa vigilância coletiva cria uma frente unida contra o crime organizado.”
A conscientização dos consumidores por si só não é suficiente para combater o crime organizado. A prevenção de fraudes eficaz requer uma resposta de todo o ecossistema com foco em um agente principal: o consumidor.
Os cidadãos dos EUA estão na mira de golpistas. Saiba como reagir
Ken Westbrook
Fundador e CEO da Stop Scams Alliance
Ken Westbrook
Fundador e CEO da Stop Scams Alliance
“Os golpes estão unindo os americanos na exigência de que suas instituições, incluindo plataformas, bancos e o governo, façam mais para impedir essa ameaça e manter o dinheiro seguro.”
Os novos dados da Gallup revelam o quão profunda é a epidemia de golpes nos EUA e como os cidadãos estão unidos para exigir uma ação governamental mais forte. Felizmente, os EUA têm um manual comprovado que já usou para enfrentar desafios dessa escala.
O futuro tecnológico da prevenção de fraudes
Simon Miller
Diretor de política da Cifas
Simon Miller
Diretor de política da Cifas
“O setor de tecnologia tem as ferramentas, o talento e a influência para liderar o caminho em parceria com a comunidade de prevenção de fraudes.”
A fraude se industrializou com serviços de fácil aquisição na dark web. Saiba por que as plataformas de tecnologia, não apenas os bancos, têm as chaves para impedir isso em escala.
O papel do regulador na era da IA
Manesh Samtani
Editor da Regulation Asia
Manesh Samtani
Editor da Regulation Asia
“Os reguladores podem fazer com que a adoção da IA pareça uma evolução previsível e de baixo risco, em vez de uma iniciativa experimental de alto risco.”
O antigo padrão “detectar e relatar” é obsoleto, e os reguladores sabem disso. Saiba como os reguladores da Ásia-Pacífico estão mudando o jogo, fornecendo um porto seguro para a inovação e passando de formuladores de regras tradicionais para parceiros do setor que priorizam a adoção de IA.
Por que precisamos de um mundo de dinheiro mais seguro
Nuno Sebastião
Cofundador, presidente e diretor executivo da Feedzai
Nuno Sebastião
Cofundador, presidente e diretor executivo da Feedzai
“Não são apenas transações financeiras. São os eventos em torno dos quais construímos nossas vidas. Eventos nos quais os clientes confiam que todos os envolvidos farão a coisa certa.”
Cada transação carrega algo muito mais profundo do que a moeda: confiança. Nuno Sebastião expõe as razões pelas quais proteger essa confiança é a missão fundadora da Feedzai e por que construir um sistema financeiro mais seguro é uma responsabilidade que nenhuma empresa pode assumir sozinha.
Por dentro do modelo
10 perspectivas. Uma conclusão. Um mundo de dinheiro mais seguro é responsabilidade de todos.
Os bancos conseguem ver o que os outros não conseguem
As instituições financeiras têm uma visão única sobre a circulação do dinheiro. Essa visibilidade é uma das ferramentas mais poderosas disponíveis na luta contra crimes financeiros.
Como as autoridades de aplicação da lei podem se manter à frente
Kits de ferramentas avançados, infraestrutura modernizada, promotores que entendem os casos diante deles. A distância entre os recursos dos investigadores e as ferramentas dos criminosos está crescendo rapidamente.
O público exige mudanças
Os novos dados da Gallup mostram uma concordância esmagadora de que os golpes representam uma ameaça séria para as famílias americanas e uma exigência cada vez maior de que os governos façam mais.
Pagamentos mais rápidos reduzem a margem de tempo disponível
À medida que as transações se tornam instantâneas, o tempo para intervir diminui. As pessoas mais expostas a fraudes geralmente são as menos preparadas para se recuperar delas. A velocidade faz mais mal do que bem sem proteção.
O papel central das plataformas de tecnologia
As plataformas de tecnologia foram usadas indevidamente por criminosos que as utilizam para aperfeiçoar seus métodos. Mas empresas de tecnologia, instituições financeiras e reguladores podem usar a tecnologia para aprimorar a defesa contra fraudes.
Perguntas frequentes sobre o modelo para um mundo de dinheiro mais seguro
Do que se trata o modelo para um mundo de dinheiro mais seguro?
O e-book “Modelo para um mundo de dinheiro mais seguro” (The Blueprint for a World of Safer Money), da Feedzai, explora a necessidade urgente de uma resposta coordenada e intersetorial a fraudes modernas e crimes financeiros. O texto defende que combater essas ameaças sofisticadas requer ir além dos esforços isolados de conformidade em direção a um ecossistema colaborativo. Colaboradores de diversas áreas detalham como bancos, reguladores, plataformas de tecnologia e autoridades de aplicação da lei podem alinhar suas ferramentas e informações para proteger efetivamente consumidores e empresas vulneráveis.
Quem deve baixar o e-book?
O e-book “Modelo para um mundo de dinheiro mais seguro” é uma leitura obrigatória para profissionais do setor bancário, de serviços financeiros, de aplicação da lei, de agências reguladoras e de outras instituições essenciais. Também é altamente relevante para líderes de políticas de tecnologia, defensores da proteção ao consumidor e qualquer pessoa envolvida na construção de ecossistemas e mercados digitais mais seguros. Se você estiver comprometido em prevenir crimes financeiros e quiser entender o futuro da prevenção de fraudes colaborativa orientada por tecnologia, leia o e-book hoje mesmo.
Por que construir um mundo de dinheiro mais seguro é uma responsabilidade compartilhada?
O crime financeiro não é mais o trabalho de oportunistas solitários. É industrializado e transfronteiriço. Como os fraudadores exploram lacunas entre setores, nenhuma organização pode resolver esse desafio social sozinha. Tornar o dinheiro mais seguro requer uma resposta coordenada em todo o ecossistema, em que instituições financeiras, plataformas de tecnologia, governos e sociedade civil compartilham ativamente informações, alinham suas ações e fecham brechas vulneráveis.
Quais especialistas em prevenção de crimes financeiros são apresentados no e-book?
O e-book apresenta diversas percepções de líderes proeminentes do setor, incluindo Donna Turner (The Knoble), Manesh Samtani (Regulation Asia), Simon Miller (Cifas), Kristy Duncan (Women in Payments), Helen Fairfax-Wall (Stop Scams UK), Ken Westbrook (Stop Scams Alliance), Cintia Meirelles (The Exodus Road), Erin West (Operation Shamrock), Brian D. Hanley (GASA) e o detetive Matt Hogan da Polícia Estadual de Connecticut, EUA.
Por que as autoridades de aplicação da lei precisam de um apoio mais forte contra crimes financeiros?
As redes criminosas estão migrando de crimes violentos para esquemas lucrativos de colarinho branco porque a punição é mais branda e os riscos são menores. As autoridades de aplicação da lei necessitam de treinamento especializado, tecnologia investigativa moderna, como a IA, e parcerias robustas de compartilhamento de dados com instituições privadas para enfrentar esse desafio.
