TBC Bank
Como o TBC Bank fica um passo à frente da fraude com RiskOps com IA
Setor:
Serviços bancários
Região:
Tbilisi, Geórgia
Solução:
Feedzai Digital Trust
Missão do TBC Bank: gerar confiança em um mundo digital
O TBC Bank é uma das instituições financeiras mais confiáveis da Geórgia e também está entre as mais visionárias. Com uma base de clientes que interage cada vez mais por meio de canais digitais, a liderança do TBC sabia que manter a confiança nesse mundo dinâmico exigiria mais do que apenas um serviço forte. Seria necessário uma proteção mais inteligente, rápida e com tecnologia de IA contra fraudes modernas.
“Vimos a mudança chegando”, disse Lasha Mazanashvili, chefe de gestão de risco operacional do TBC. “O crescimento digital estava explodindo e sabíamos que fraudadores tentariam se aproveitar. Sistemas estáticos não conseguiriam suportar o ritmo.”
O desafio: as fraudes evoluíam mais rápido do que as defesas
Após a pandemia, as fraudes passaram a ser mais difíceis de detectar e mais prováveis de ocorrer. Golpes de engenharia social e falsificações hiper-realistas (deepfakes) aumentaram. Enquanto isso, o padrão regulatório continuou a aumentar e as expectativas dos clientes demandavam experiências seguras e sem atritos.
A equipe do TBC precisava de uma maneira melhor de:
- Detectar fraudes em tempo real
- Minimizar falso-positivos
- Responder rapidamente a novas ameaças
- Evoluir suas defesas sem meses de retrabalho
Mais importante, o banco precisava unificar detecção, resposta e otimização em todos os pontos de contato digitais.
O ponto de virada: adoção de um modelo RiskOps em tempo real
Foi quando o TBC fez uma parceria com a Feedzai. Juntos, implementaram a plataforma Digital Trust da Feedzai, uma solução de prevenção de fraudes em tempo real baseada em IA concebida para apoiar uma abordagem ágil de RiskOps.
Com a Digital Trust da Feedzai, o TBC poderia:
- Analisar na hora dados comportamentais, de dispositivo e transacionais em todas as sessões.
- Identificar e bloquear atividades suspeitas antes que ocorram danos.
- Otimizar continuamente a detecção com ciclos de feedback e testes de cenário.
- Colaborar em estreita colaboração com os especialistas da Feedzai para implantar novos controles rapidamente.
O que começou como uma implantação de tecnologia evoluiu para uma parceria estratégica. “A Feedzai não apenas implementou uma solução; trabalhou ao nosso lado”, disse Mazanashvili. “A Feedzai foi rápida na hora decisiva.”
Os resultados: proteção mais inteligente, clientes mais felizes
O impacto foi imediato e mensurável:
- 65% do total de casos de fraude agora são identificados por meio de Digital Trust
- Redução significativa de falso-positivos, protegendo a experiência do cliente
- Resposta mais rápida a ameaças, graças a insights em tempo real e RiskOps ágil
- Maior confiança do cliente, reforçando a liderança do TBC em serviços seguros de banco digital
O que vem a seguir: uma base preparada para o futuro
Com a Feedzai como uma parceira de longo prazo, o TBC construiu mais do que apenas uma defesa, construiu uma estratégia de fraude pronta para o futuro. Ao combinar IA, dados e agilidade operacional, o TBC redefiniu como um banco pode liderar em confiança, segurança e inovação digital.
Em um mundo onde as fraudes nunca param, o TBC também não vai parar. Em parceria com a Feedzai, o TBC está:
- Aproveitando dados em tempo real para detectar e bloquear atividades suspeitas em sessões digitais
- Implementando IA na prática para reduzir perdas por fraude e minimizar falso-positivos
- Melhorando de forma contínua as defesas com ciclos de feedback e otimização de cenários
- Unificando as operações de fraude com um modelo ágil de RiskOps apoiado pela equipe de especialistas da Feedzai
A parceria se estendeu além da tecnologia. O TBC colaborou de perto com a Feedzai para implantar rapidamente novos controles, personalizar estratégias de detecção e ficar à frente de ameaças emergentes.
Resultados
- 65% das sessões fraudulentas foram identificadas por meio do Digital Trust, utilizando configurações personalizadas do TBC alinhadas com sua estratégia de risco. Isso permitiu que o cliente agisse rapidamente combinando os dados da Feedzai com os próprios insights transacionais fora da Digital Trust
- Resposta mais rápida a ameaças, por meio de RiskOps ágil e insights baseados em IA
- Maior confiança do cliente e liderança contínua no banco digital seguro
“No TBC, nossa missão é estar um passo à frente dos fraudadores, não apenas reagir. A plataforma Digital Trust da Feedzai nos ajuda a fazer isso com insights em tempo real e uma parceria verdadeiramente colaborativa. Sua equipe agiu rapidamente quando mais precisávamos, e sua tecnologia continua a evoluir conosco. É uma parte fundamental de como protegemos nossos clientes e mantemos nossa liderança no mercado de banco digital.”
Lasha Mazanashvili, chefe de gestão de risco operacional, TBC Bank
Conclusão
A estratégia do TBC Bank mostra o poder de unir IA, dados e agilidade operacional para impulsionar a gestão de risco proativa. Ao incorporar a prevenção de fraudes em seu DNA digital, o TBC define o padrão para bancos seguros e inteligentes, demonstrando o que é possível quando a tecnologia avançada e uma forte cultura de RiskOps se unem.
