BTG Pactual
Baixa fraude, alta satisfação, segurança premiada
Setor:
Banco
Empresa
O BTG Pactual é uma instituição financeira global que opera como uma Parceria Meritocrática, tendo como propósito gerar valor contínuo para seus clientes e acionistas. Eles são líderes entre os Bancos de Investimento na América Latina desde 2012.
Plano de fundo
O BTG Pactual, um prestigiado banco focado em clientes de alta renda, opera principalmente no setor de investimentos. Como parte de um conglomerado maior, o BTG estendeu seus serviços além dos investimentos para se tornar um banco completo, oferecendo contas correntes, funcionalidade abrangente de aplicativos, cartões e Pix, o sistema de pagamentos instantâneos do Brasil. Essa expansão exigiu uma solução de segurança robusta capaz de lidar com altos volumes de transações e garantir proteção aprimorada para sua clientela de elite.
O desafio
À medida que o BTG Pactual passou de apenas um banco de investimento para fornecer serviços bancários completos, a necessidade de medidas avançadas de segurança tornou-se primordial. Os clientes de alta renda do banco precisavam de camadas adicionais de segurança devido aos seus altos limites e volumes de transação. O BTG buscou uma solução que pudesse se integrar perfeitamente aos seus sistemas existentes, implementar efetivamente regras e modelos de clientes e lidar com todas as atividades transacionais para Pix, cartões e muito mais.
A solução Feedzai
O BTG Pactual explorou várias soluções de segurança e selecionou a Feedzai por seus recursos robustos e histórico comprovado globalmente. Apesar das dúvidas iniciais sobre sua eficácia no mercado brasileiro, a equipe de projeto do banco, experiente em diferentes ferramentas, considerou a Feedzai uma solução abrangente e madura.
“A Feedzai tornou-se uma parte fundamental da nossa estratégia de prevenção de fraudes. Seus recursos robustos e flexibilidade nos permitiram iniciar operações com taxas de fraude extremamente baixas, mantendo altas taxas de aprovação. A implementação foi tranquila e nossa equipe de TI se adaptou rapidamente ao sistema.
Nossa capacidade de lidar com cenários complexos de fraude e aumentar a segurança com recursos como biometria facial tem sido fundamental para alcançar nossos objetivos de segurança. Estamos ansiosos para continuar nossa parceria com a Feedzai e alavancar suas capacidades para enfrentar desafios futuros."
– Marcio Avila Reis, chefe de prevenção de fraudes, BTG Pactual
Processo de implementação
- Seleção e Avaliação
O BTG avaliou suas necessidades e avaliou as capacidades da Feedzai por meio de discussões com clientes de outros países.
A flexibilidade e as funcionalidades robustas da Feedzai convenceram o BTG a prosseguir. - Integração
A equipe de TI do BTG integrou rapidamente a Feedzai, garantindo operações perfeitas. A fase de implementação incluiu a configuração de regras transacionais e a integração de recursos avançados de segurança, como reconhecimento de dispositivos e biometria facial. - Aceleração pandêmica
A pandemia da covid-19 acelerou o processo, levando ao rápido lançamento do cartão do BTG e do aplicativo bancário completo.
Principais recursos da Feedzai
- Monitoramento de transações
A Feedzai forneceu monitoramento em tempo real das transações, permitindo que o BTG detectasse e evitasse atividades fraudulentas de forma eficiente. - Flexibilidade
Permitiu a implementação de regras personalizadas, lidando com vários cenários de fraude e oferecendo aos clientes recursos como desativar transações sem cartão presente, pagamentos sem contato, saques em dinheiro e alertas de viagem sem problemas. - Mecanismo de dados de referência
Permitiu o carregamento assíncrono de informações, permitindo que o BTG atendesse às necessidades de negócios além da prevenção de fraudes. - Integração de API
Integração suave e eficiente de recursos de segurança, aprimorando a experiência geral do cliente.
Resultados alcançados
- Controle de fraudes
Estabelecimento de taxas de fraude extremamente baixas, mantendo altas taxas de aprovação e equilibrando segurança com satisfação do cliente. - Segurança Premiada
Reconhecimento por medidas excepcionais de prevenção de fraude, conquistando diversos prêmios do setor.
Pelo terceiro ano consecutivo, o BTG recebeu o prêmio Mastercard Excellence em prevenção de fraudes. - Experiência dos clientes aprimorada
Foram introduzidas notificações push para transações negadas, permitindo resolução imediata e melhorando a satisfação do cliente. - Eficiência operacional
Transição bem-sucedida do local para a nuvem, melhorando as medidas de segurança e a eficiência operacional. - Segurança pronta para o futuro
Desenvolvimento contínuo de recursos usando dados de geolocalização para proteger clientes de alto valor contra ameaças graves, como sequestro.
Conclusão
A colaboração do BTG Pactual com a Feedzai provou ser fundamental na criação de um ambiente bancário seguro e eficiente para seus clientes de alta renda. Ao alavancar os recursos avançados da Feedzai e melhorar continuamente seus processos, o BTG manteve taxas de fraude baixas, satisfação elevada do cliente e alcançou o reconhecimento do setor. À medida que o BTG continua a inovar e melhorar suas medidas de segurança, a Feedzai continua sendo uma parceira essencial em sua jornada.
