BigPay
BigPay atinge taxa de prevenção de fraude de 95%
Setor:
FinTech, Serviços Financeiros,
Serviços bancários on-line
Região:
Malásia
Solução:
Transaction Fraud
Principais resultados
Plano de fundo
A BigPay, provedora líder de serviços financeiros digitais no Sudeste Asiático, oferece um conjunto abrangente de produtos e serviços financeiros para os consumidores. Fundada em 2017, a BigPay expandiu-se rapidamente nos principais mercados, incluindo Malásia, Cingapura e Tailândia. Hoje, a empresa orgulhosamente atende a mais de 3 milhões de clientes, capacitando transações contínuas em mais de 130 milhões de comerciantes em todo o mundo. Inicialmente lançado com recursos principais como recarga de carteira digital, transferências peer-to-peer e um cartão Visa virtual, a BigPay evoluiu consistentemente para atender às necessidades em constante mudança de seus clientes. Os principais aprimoramentos de produtos incluem recargas em dinheiro por meio de lojas de varejo, como a 7-Eleven, serviços aprimorados de remessa local e internacional e a adição de recursos de pagamento QR.
Dimensionamento da prevenção de fraudes para crescimento
À medida que a presença da BigPay no mercado cresceu, a complexidade de seus esforços de prevenção contra fraude e combate à lavagem de dinheiro (AML) também cresceram. A confiança da empresa em revisões manuais baseadas em Excel para regras e monitoramento de contas tornou difícil responder rapidamente aos riscos emergentes. Essa abordagem também apresentou limitações de escalabilidade, dificultando o suporte ao rápido crescimento de forma eficiente. Implementar e implantar novas regras de prevenção de fraude no sistema existente exigiu tempo e esforço significativos, atrasando a capacidade de se adaptar às ameaças em evolução. A BigPay também operou em um ecossistema de tecnologia diversificado, utilizando vários sistemas, como Visa Risk Manager, Adyen’s RevenueProtect e ComplyAdvantage para uma plataforma de combate à lavagem de dinheiro. À medida que os volumes de transação e as ofertas de produtos se expandiam, a necessidade de uma abordagem mais escalável e simplificada se tornou evidente. Com o aumento da supervisão regulatória no Sudeste Asiático e o aumento das expectativas dos credenciadores, a BigPay reconheceu a importância de fortalecer seus controles de fraude e combate à lavagem de dinheiro. A empresa buscou uma solução mais integrada, eficiente e pronta para o futuro para melhorar a prevenção de fraudes, melhorar a agilidade operacional e garantir a conformidade com os requisitos regulatórios em evolução.
A solução
Reconhecendo a necessidade de uma abordagem moderna e sofisticada, a BigPay selecionou a Feedzai, fornecedora líder de soluções de prevenção de fraudes e de combate à lavagem de dinheiro com tecnologia de IA. A plataforma da Feedzai ofereceu os seguintes recursos principais:
- Consolidar monitoramento de fraude e de combate à lavagem de dinheiro
A solução unifica todas as atividades de monitoramento de fraude e de combate à lavagem de dinheiro em uma única plataforma centralizada, eliminando a necessidade de gerenciar vários sistemas diferentes. Isso permitiu uma visão holística do risco em todos os canais. - Melhorar a escalabilidade
A solução é escalável e capaz de lidar com as crescentes necessidades da BigPay e o aumento dos volumes de transação de sua base de clientes. Igualmente importante, ela evolui continuamente com as mudanças nas necessidades e realidades de risco. - Recursos avançados de inteligência artificial e de aprendizado de máquina
Aproveitar algoritmos de inteligência artificial e de aprendizado de máquina de ponta para detecção de ameaças em tempo real e avaliação de risco capacita a BigPay a detectar e prevenir padrões sofisticados de fraude, como detecção de anomalias e análise comportamental. - Recursos robustos de integração
Os sistemas e fluxos de trabalho existentes podem se integrar perfeitamente ao ecossistema BigPay usando APIs e webhooks. - Implantação rápida de regras
O desenvolvimento e a implantação mais rápidos e eficientes de regras são habilitados por meio de uma interface fácil de usar, permitindo que novas regras contra fraudes se adaptem rapidamente às ameaças e aos requisitos regulatórios em evolução.
"A Feedzai tem sido fundamental para nos ajudar a melhorar nossos recursos de prevenção de fraudes e simplificar nossas operações...Os recursos de IA e a facilidade de uso da plataforma melhoraram significativamente nossa capacidade de detectar e prevenir fraudes em tempo real.”
- Vishnu Govindasamy, líder de risco operacional e líder da equipe de experiência de risco e produto na BigPay.
A parceria com a Feedzai proporcionou benefícios significativos para a BigPay:
- Resposta dentro de 400 milissegundos
A plataforma Feedzai exibe tempos de resposta rápidos, com respostas de API normalmente dentro de 400 milissegundos, garantindo um processamento de transações contínuo e eficiente. - Gestão de risco aprimorada e escalabilidade
Informações mais profundas sobre tendências e padrões de fraude estão prontamente disponíveis, permitindo a gestão proativa de riscos e uma melhor tomada de decisões. Isso dá à BigPay a capacidade de dimensionar os recursos de prevenção de fraudes de acordo com o crescimento dos negócios e a expansão das ofertas de produtos.
A BigPay está trabalhando em estreita colaboração com a equipe da Feedzai para centralizar seus atuais sistemas fragmentados de fraude e de combate à lavagem de dinheiro em uma única solução dentro da RiskOps Platform da Feedzai. A BigPay espera colher benefícios adicionais após a conclusão de sua migração completa com a Feedzai:
- 95% de eficiência na detecção de fraudes
As taxas de detecção de fraude melhoraram significativamente de uma faixa de 80-85% a 95%. Esse desempenho aprimorado reduziu significativamente as perdas financeiras e melhorou a confiança do cliente. - Eficiência operacional aprimorada
A consolidação das atividades de monitoramento em uma única plataforma simplificou as operações, consolidou os sistemas e automatizou as tarefas manuais. Isso resultou em economias significativas de tempo e custo, implantação mais rápida de regras e processos de investigação mais eficientes. - Maior conformidade regulatória
A postura de conformidade da BigPay foi fortalecida, permitindo que a empresa atenda facilmente aos novos requisitos regulatórios dos mercados locais do Sudeste Asiático. - Melhor experiência do cliente e integração
A jornada do cliente é aprimorada minimizando falso-positivos, permitindo um processamento de transações mais rápido. Enquanto isso, uma experiência aprimorada de integração do cliente aproveitando os recursos da Feedzai permite que a BigPay identifique e mitigue novas contas de clientes arriscadas.
"Estamos impressionados com a velocidade e a eficiência da implantação de regras na plataforma Feedzai. Isso melhorou significativamente nossa capacidade de responder rapidamente às ameaças emergentes e se adaptar às exigências regulatórias em evolução.”
- Vishnu Govindasamy, líder de risco operacional e líder da equipe de experiência de risco e produto na BigPay.
Um futuro baseado em IA e aprendizado de máquina
O estudo de caso da colaboração bem-sucedida deste provedor de pagamentos australiano ressalta o enorme potencial da solução Transaction Fraud da Feedzai. Também demonstra que, com as ferramentas certas, sistemas de pagamentos em tempo real, como a NPP, podem ser seguros e eficientes.
As colaborações voltadas para o futuro incluem integração e automação completas que permitirão que a BigPay aproveite todas as funcionalidades para criar uma solução de prevenção de fraude e combate à lavagem de dinheiro de ponta a ponta. Os recursos de aprendizado de máquina reconhecidos pelo setor da Feedzai podem automatizar processos de tomada de decisão e minimizar a intervenção manual.
A integração com a tecnologia avançada de aprendizado de máquina permitirá que a BigPay explore e implemente a pontuação de risco em tempo real e faça ajustes com base no comportamento do cliente e na inteligência de ameaças em evolução. Isso permitirá estratégias de gestão de risco mais proativas e dinâmicas. Aproveitar os recursos de perfil de clientes da Feedzai fornecerá percepções mais profundas sobre o comportamento do cliente e identificará riscos potenciais logo antes que a fraude possa chegar ao ponto de transação.
