Les escroqueries sont conçues pour inciter les victimes à révéler des informations personnelles (par exemple, un numéro de sécurité sociale ou des numéros de carte bancaire) ou pour les manipuler afin qu'elles autorisent des paiements. Comme les paiements sont autorisés par le véritable titulaire du compte, ils sont particulièrement difficiles à détecter pour les banques.
Les escrocs utilisent diverses techniques, comme passer un appel téléphonique en se faisant passer pour un organisme gouvernemental ou un responsable bancaire, ou proposer une offre qui semble trop belle pour être vraie. D'autres tactiques incluent les escroqueries à l'investissement, les arnaques aux sentiments et bien d'autres.
Pour détecter efficacement les escroqueries, les banques doivent capturer tous les signaux d'escroquerie, les comportements, les paiements et les événements non monétaires, et utiliser une combinaison de modèles et de règles pour détecter lorsqu'une personne semble agir de manière anormale.
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