Les escroqueries sont conçues pour inciter les victimes à révéler des informations personnelles (par ex., un numéro de sécurité sociale ou des numéros de carte de crédit) ou les manipuler pour autoriser les paiements. Étant donné que les paiements sont autorisés par le véritable titulaire du compte, ils sont particulièrement difficiles à détecter pour les banques.
Les escrocs utilisent diverses techniques, comme passer un appel téléphonique en se faisant passer pour une agence gouvernementale ou un représentant d’une banque, ou vendre une offre qui semble trop belle pour être vraie. D’autres tactiques comprennent les escroqueries à l’investissement, les escroqueries à la romance et bien d’autres.
Pour détecter efficacement les escroqueries, les banques doivent capturer tous les signaux d’escroquerie, le comportement, les paiements et les événements non monétaires et utiliser une combinaison de modèles et de règles pour détecter lorsqu’une personne semble agir de manière anormale.
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