BTG Pactual
Faible fraude, grande satisfaction, sécurité primée
Secteur :
Banque
Société
BTG Pactual est une société financière mondiale opérant en tant que partenariat méritocratique avec une passion pour créer constamment de la valeur pour ses clients et actionnaires. Ils sont les leaders des banques d’investissement en Amérique latine depuis 2012.
Historique
BTG Pactual, une banque prestigieuse axée sur les clients à revenu élevé, opère principalement dans le secteur des investissements. Dans le cadre d’un conglomérat plus important, BTG a étendu ses services au-delà des investissements pour devenir une banque à part entière, offrant des comptes courants, des fonctionnalités d’application complètes, des cartes et Pix, le système de paiement instantané du Brésil. Cette expansion nécessitait une solution de sécurité robuste capable de gérer des volumes de transactions élevés et d’assurer une protection renforcée pour leur clientèle d’élite.
Le défi
À mesure que BTG Pactual passait d’une banque d’investissement à la prestation de services bancaires complets, le besoin de mesures de sécurité avancées devenait primordial. Les clients à revenu élevé de la banque avaient besoin de couches de sécurité supplémentaires en raison de leurs limites et volumes de transactions élevés. BTG recherchait une solution capable de s’intégrer de manière transparente à ses systèmes existants en mettant en œuvre efficacement les règles et modèles des clients et en gérant toutes les activités transactionnelles pour Pix, les cartes, etc.
La solution Feedzai
BTG Pactual a exploré diverses solutions de sécurité et a choisi Feedzai pour ses solides capacités et ses antécédents éprouvés à l’échelle mondiale. Malgré les doutes initiaux sur son efficacité sur le marché brésilien, l’équipe de projet de la banque, expérimentée dans différents outils, a trouvé chez Feedzai une solution complète et mature.
« Feedzai est devenu un élément clé de notre stratégie de prévention de la fraude. Ses capacités robustes et sa flexibilité nous ont permis de commencer nos opérations avec des taux de fraude extrêmement faibles tout en maintenant des taux d’approbation élevés. La mise en œuvre a été fluide et notre équipe informatique s’est rapidement adaptée au système.
Notre capacité à gérer des scénarios de fraude complexes et à améliorer la sécurité grâce à des fonctionnalités telles que la biométrie faciale a joué un rôle essentiel dans la réalisation de nos objectifs de sécurité. Nous sommes impatients de poursuivre notre partenariat avec Feedzai et de tirer parti de ses capacités pour relever les défis futurs. »
– Marcio Avila Reis, Responsable de la fraude, BTG Pactual
Processus de mise en œuvre
- Sélection et évaluation
BTG a évalué leurs besoins et les capacités de Feedzai par le biais de discussions avec des clients d’autres pays.
La flexibilité et les fonctionnalités robustes de Feedzai ont convaincu BTG de poursuivre. - Intégration
L’équipe informatique de BTG a rapidement intégré Feedzai, garantissant des opérations transparentes. La phase de mise en œuvre comprenait la mise en place de règles transactionnelles et l’intégration de fonctionnalités de sécurité avancées telles que la reconnaissance des appareils et la biométrie faciale. - Accélération de la pandémie
La pandémie de COVID-19 a accéléré le processus, entraînant le lancement rapide de la carte BTG et de l’application bancaire complète.
Principales capacités de Feedzai
- La surveillance des transactions
Feedzai a fourni une surveillance en temps réel des transactions, permettant à BTG de détecter et de prévenir efficacement les activités frauduleuses. - Flexibilité
Sa mise en œuvre de règles personnalisées, la gestion de divers scénarios de fraude et l’offre aux clients de fonctionnalités telles que la désactivation des transactions sans présentation de carte, les paiements sans contact, les retraits d’espèces et les alertes de voyage de manière transparente. - Mécanisme de données de référence
A permis le chargement asynchrone des informations, permettant à BTG de répondre aux besoins de l’entreprise au-delà de la prévention de la fraude. - Intégration API
Intégration fluide et efficace des fonctionnalités de sécurité, améliorant ainsi l’expérience client globale.
Résultats obtenus
- Contrôle de la fraude
Mise en place de taux de fraude extrêmement faibles tout en conservant des taux d’approbation élevés et en équilibrant la sécurité et la satisfaction des clients. - Sécurité primée
Pour ses mesures exceptionnelles de prévention de la fraude, qui a remporté plusieurs prix du secteur.
Pour la 3e année consécutive, BTG a reçu le prix Mastercard Excellence en prévention de la fraude. - Expérience client améliorées
Des notifications push pour les transactions refusées ont été introduites, permettant une résolution immédiate et améliorant la satisfaction des clients. - Efficacité opérationnelle
Transition réussie de l’environnement sur site au cloud, améliorant les mesures de sécurité et l’efficacité opérationnelle. - Sécurité prête pour l’avenir
Développement continu de fonctionnalités utilisant des données de géolocalisation pour protéger les clients de grande valeur contre les menaces graves telles que les enlèvements.
Conclusion
La collaboration de BTG Pactual avec Feedzai s’est avérée déterminante pour créer un environnement bancaire sûr et efficace pour ses clients à revenus élevés. En tirant parti des capacités avancées de Feedzai et en améliorant continuellement ses processus, BTG a maintenu de faibles taux de fraude et une satisfaction élevée des clients, tout en obtenant la reconnaissance du secteur. Alors que BTG continue d’innover et d’améliorer ses mesures de sécurité, Feedzai reste un partenaire essentiel dans son parcours.
