BPI
Une lutte plus intelligente contre la fraude : l’avantage Digital Trust de Banco BPI
Secteur :
Banque de détail
Région :
Europe
Solution :
Confiance numérique
Aperçu
Banco BPI, l’une des plus grandes banques de détail du Portugal et filiale de CaixaBank, est un pilier du secteur financier portugais depuis plus de 40 ans. Avec environ 2 millions de clients, BPI opère selon une approche omnicanale, offrant une gamme complète de services bancaires complétés par d’autres filiales du groupe CaixaBank dans les domaines de l’assurance et des paiements. Alors que les menaces de fraude deviennent de plus en plus sophistiquées, BPI a donné la priorité à la réduction du risque opérationnel dans son plan stratégique 2025-27. Le renforcement de la prévention de la fraude est un élément clé de cette initiative, ce qui a conduit la banque à approfondir son partenariat avec Feedzai et sa solution Digital Trust.
Défi
Alors que la banque numérique continue d’évoluer, les fraudeurs adoptent des tactiques de plus en plus sophistiquées, obligeant BPI à améliorer continuellement ses stratégies de prévention de la fraude. L’essor des transferts de paiement immédiats a dynamiser les tentatives de fraude, nécessitant une surveillance en temps réel et des mécanismes de réponse rapides. Pour garder une longueur d’avance sur les menaces émergentes, BPI cherchait une solution qui améliorerait sa capacité à :
- Anticiper et détecter la fraude en temps réel
- Fournir des informations plus approfondies sur les modèles de fraude
- Améliorer les mesures d’authentification et de prévention de la fraude basées sur des règles
- Soutenir une surveillance et des rapports transparents aux autorités réglementaires
« La fraude est très dynamique et la façon dont la fraude se produit aujourd’hui est différente de la façon dont elle s’est produite hier et de la façon dont elle se produira demain. La solution Digital Trust de Feedzai nous permet de garder une longueur d’avance sur l’évolution des modèles de fraude en permettant une détection précoce, une reconnaissance des modèles et la mise en œuvre en temps opportun de contre-mesures efficaces. »
Helder Delgadinho, Responsable anti-fraude
Solution
BPI a choisi Digital Trust, une solution recommandée par sa société mère CaixaBank, pour renforcer ses capacités de détection et de prévention de la fraude. Digital Trust a fourni une approche plus dynamique et axée sur les renseignements pour identifier les modèles de fraude et bloquer les transactions frauduleuses avant qu’elles ne puissent nuire aux clients.
Les principaux avantages de Digital Trust for BPI comprennent :
- Reconnaissance des modèles de fraude en temps réel
- Capacité à détecter l’évolution des tendances de fraude et à réagir rapidement
- Prévention proactive de la fraude
- Amélioration de l’anticipation des activités frauduleuses avant qu’elles ne se produisent
- Mécanismes d’authentification améliorés et contrôles renforcés pour protéger les transactions des clients
- Intégration et convivialité transparentes
- Une plateforme conviviale qui permet aux équipes de définir des règles et d’analyser des sessions efficacement
Résultats
Depuis l’expansion de son utilisation de Digital Trust, BPI a amélioré ses capacités de détection des fraudes, en identifiant et en prévenant de manière proactive les activités frauduleuses avec une plus grande efficacité.
La solution a permis à la banque de :
- Détecter les modèles d’activité frauduleuse en temps réel
- Mettre en œuvre des contre-mesures efficaces dans les processus d’authentification et de surveillance des sessions
- Minimiser les pertes financières tout en protégeant les clients contre les escroqueries en évolution, en particulier les attaques d’hameçonnage et d’ingénierie sociale
Alors que la banque continue d’affiner ses KPI de prévention de la fraude, les premiers indicateurs montrent que la confiance numérique a joué un rôle essentiel dans la réduction des risques liés à la fraude. La collaboration étroite avec Feedzai a permis une mise en œuvre fluide et une assistance continue, aidant BPI à maximiser les capacités de la plateforme.
« La prévention de la fraude n’est pas seulement une nécessité financière ; c’est une question de responsabilité sociale. Tout ce que nous faisons pour protéger nos clients s’aligne sur notre engagement plus large envers la sécurité et la confiance. »
Andre Prazeres Henriques, Directeur de la conformité
Une longueur d’avance
BPI reste déterminée à garder une longueur d’avance sur les tendances en matière de fraude, en tirant parti de Digital Trust pour améliorer davantage sa stratégie de gestion des risques. La banque est impatiente d’étendre son utilisation de la solution, en particulier avec le prochain module transactionnel, afin de fournir des informations encore plus approfondies sur la prévention de la fraude.
Fort d’une solide base en matière de conformité, d’innovation et de responsabilité sociale, BPI continue de protéger ses clients et de renforcer sa résilience contre la criminalité financière dans un paysage numérique de plus en plus complexe.
