El plan para un mundo de dinero más seguro
¿Quién es responsable de construir un mundo de dinero más seguro?
No es un solo sector. Ni una sola agencia. Ni un solo país. Es una responsabilidad compartida.
Este libro electrónico reúne a diez líderes de la banca, las fuerzas de seguridad, los organismos reguladores, las organizaciones sin fines de lucro y otros sectores para que compartan sus opiniones sobre lo que se necesitará para poner fin al delito financiero. Estas son perspectivas que no encontrará en ningún otro lugar.
“El fraude y el delito financiero son demasiado complejos y están demasiado interconectados para que cualquier organización los resuelva sola. Este es un desafío social”.
— Nuno Sebastião, cofundador, presidente y director ejecutivo de Feedzai
Colaboradores
Siga el dinero, cambie el mundo
Donna Turner
Presidenta de la Junta, The Knoble
Donna Turner
Presidenta de la Junta, The Knoble
“Las redes criminales comparten tácticas y se adaptan continuamente. La única manera de mantenerse un paso por delante es mover la inteligencia más rápido de lo que ellos mueven los fondos.”
Los bancos ya cuentan con la herramienta más poderosa para interrumpir el fraude y las redes de trata: su infraestructura. Todo lo que necesitan entender es cómo usarla de manera eficaz como fuerza para la protección humana.
Llegar al “Nirvana” de los pagos: proteger a los vulnerables en un mundo de pagos instantáneos
Kristy Duncan
Fundadora y directora ejecutiva, Women in Payments
Kristy Duncan
Fundadora y directora ejecutiva, Women in Payments
“Un verdadero ‘Nirvana’ de pagos es uno en el que lo normal es que haya cero estafas y cero fraude. Es uno en el que una madre abrumada puede enfocarse en ir a comprar la leche en lugar de intentar proteger su identidad, dinero o datos personales al momento de pagar”.
Una carrera frenética para comprar la leche y una red global de fraude tienen más en común de lo que uno cree. Este evento aparentemente inocente revela por qué proteger al consumidor en sus momentos de mayor distracción y vulnerabilidad es la verdadera prueba de un sistema de pagos más seguro.
Una respuesta colaborativa y nacional a la epidemia de estafas
Erin West
Fundadora y directora ejecutiva, Operation Shamrock
Erin West
Fundadora y directora ejecutiva, Operation Shamrock
“La riqueza estadounidense robada básicamente está financiando infraestructura hostil en el extranjero. Esto no es solo fraude al consumidor, es una crisis de seguridad nacional”.
Cuando los delincuentes drenan la riqueza estadounidense, financian la infraestructura que amenaza los intereses de EE. UU. en el extranjero. Afortunadamente, esta crisis tiene solución. Descubra cómo una estrategia nacional unificada que incluye el nombramiento de un coordinador nacional contra las estafas y la simplificación del proceso de denuncia de estafas puede mantener seguras a las personas comunes.
De la limpieza a la prevención: construir mercados digitales más seguros
Brian D. Hanley
Director de Asia Pacífico, Global Anti‐Scam Alliance (GASA)
Brian D. Hanley
Director de Asia Pacífico, Global Anti‐Scam Alliance (GASA)
“Uno de los mayores errores que cometemos en la lucha contra las estafas es tratarlas como un problema relativo a los pagos. En realidad, se trata de un problema relativo a los sistemas, que requiere que toda la cadena de ataque asuma la responsabilidad”.
Los estafadores prosperan explotando las brechas entre bancos, empresas de telecomunicaciones y plataformas en línea, lo cual deja a los consumidores vulnerables. Descubra cómo pasar de la limpieza reactiva a la colaboración proactiva entre sectores puede finalmente desmantelar los manuales de los delincuentes y asegurar la confianza en la economía digital.
El imperativo moral de las fuerzas de seguridad para construir un mundo de dinero más seguro
Detective Matt Hogan
Policía Estatal de Connecticut
Detective Matt Hogan
Policía Estatal de Connecticut
“Cuando integramos los datos de fraude de la industria con nuestro alcance de investigación, transformamos las transacciones aisladas en un escudo colectivo que protege a las personas a las que protegemos y servimos”.
Las pandillas violentas están empezando a cometer delitos de cuello blanco porque las cifras hacen que sea conveniente: condenas más leves y menor riesgo. Un detective experimentado de la Policía Estatal de Connecticut brinda un relato directo de lo que las fuerzas de seguridad necesitan para investigar y perseguir judicialmente a los delincuentes financieros con éxito.
Ver lo humano oculto entre los datos
Cintia Meirelles
Directora nacional de The Exodus Road Brasil
Cintia Meirelles
Directora nacional de The Exodus Road Brasil
“Hay una brecha entre lo que señala el sistema de un banco y lo que esto significa. Es en esa brecha donde se pierde el rastro de las personas. Cerrarla requiere un nuevo tipo de asociación”.
Los datos financieros pueden revelar patrones delictivos complejos. Sin embargo, a menudo se pierden las historias humanas de explotación que ocurren en las sombras. Descubra el modo en que unificar la supervisión bancaria con información de primera mano crea una fuerza poderosa y colaborativa capaz de convertir alertas de transacciones sospechosas en inteligencia que salva vidas.
Centrar a los consumidores en un ecosistema de prevención del fraude
Helen Fairfax-Wall
Directora de políticas y comunicaciones, Stop Scams UK
Helen Fairfax-Wall
Directora de políticas y comunicaciones, Stop Scams UK
“Potenciar a los consumidores para que informen actividades sospechosas antes de que ocurra la pérdida proporciona al ecosistema la inteligencia necesaria para encontrar a los estafadores. Esta vigilancia colectiva crea un frente unido contra el crimen organizado”.
La concientización del consumidor por sí sola no es suficiente para combatir el crimen organizado. La prevención eficaz del fraude requiere una respuesta en todo el ecosistema que se una en torno a un actor central clave: el consumidor.
Los ciudadanos estadounidenses están bajo asedio por parte de los estafadores. Aquí les mostramos cómo contraatacar
Ken Westbrook
Fundador y director ejecutivo, Stop Scams Alliance
Ken Westbrook
Fundador y director ejecutivo, Stop Scams Alliance
“Las estafas están uniendo a los estadounidenses en la exigencia de que sus instituciones, incluidas las plataformas, los bancos y el gobierno, hagan más para detener esta amenaza y mantener el dinero a salvo”.
Nuevos datos de Gallup revelan cuán profunda es la epidemia de estafas en Estados Unidos y cómo los ciudadanos se unen para exigir una acción gubernamental más firme. Afortunadamente, los EE. UU. tiene una hoja de ruta probada que ha utilizado anteriormente para abordar desafíos de esta escala.
El futuro impulsado por la tecnología de la prevención del fraude
Simon Miller
Director de políticas, Cifas
Simon Miller
Director de políticas, Cifas
“El sector tecnológico tiene las herramientas, el talento y la influencia para marcar el rumbo en colaboración con la comunidad general de prevención del fraude”.
El fraude se ha industrializado y se ha convertido en un servicio que se compra fácilmente en la dark web. Descubra por qué las plataformas tecnológicas, no solo los bancos, tienen las claves para detenerlo a escala.
El papel del regulador en la era de la IA
Manesh Samtani
Editor, Regulation Asia
Manesh Samtani
Editor, Regulation Asia
“Los reguladores pueden hacer que la adopción de la IA se sienta como una evolución predecible y de bajo riesgo en lugar de como un esfuerzo experimental y de alto riesgo”.
El antiguo modelo de “detectar e informar” es obsoleto, y los reguladores lo saben. Conozca cómo los reguladores de la región de Asia-Pacífico (APAC) están cambiando el juego brindando un puerto seguro para la innovación y pasando de ser creadores de reglas tradicionales a socios de la industria que priorizan la adopción de la IA.
¿Por qué necesitamos un mundo de dinero más seguro?
Nuno Sebastião
Cofundador, presidente y director ejecutivo, Feedzai
Nuno Sebastião
Cofundador, presidente y director ejecutivo, Feedzai
“Estas no son solo transacciones financieras. Son los eventos en torno a los cuales se construyen nuestras vidas. Eventos en los que los clientes confían en que todos los involucrados hagamos las cosas bien”.
Cada transacción conlleva algo más profundo que la moneda: la confianza. Nuno Sebastião argumenta por qué proteger esa confianza es la misión fundadora de Feedzai y por qué construir un sistema financiero más seguro es una responsabilidad que ninguna empresa puede asumir sola.
Dentro del plan
10 perspectivas. Una conclusión. Un mundo con dinero más seguro es responsabilidad de todos.
Los bancos pueden ver lo que otros no pueden.
Las instituciones financieras tienen una vista única del dinero en movimiento. Esa visibilidad es una de las herramientas más poderosas disponibles en la lucha contra el delito financiero.
Cómo las fuerzas de seguridad pueden mantenerse un paso por delante
Herramientas avanzadas, infraestructura modernizada, fiscales que comprenden los casos que tienen ante sí. La brecha entre aquello con lo que cuentan los investigadores y aquello que usan los delincuentes se está ampliando rápidamente.
El público exige cambios
Los nuevos datos de Gallup muestran un consenso abrumador en que las estafas representan una amenaza grave para los hogares estadounidenses, y una exigencia cada vez mayor de que los gobiernos hagan más.
Los pagos más rápidos implican ventanas más estrechas
A medida que las transacciones se vuelven instantáneas, el tiempo para intervenir se reduce. Las personas más expuestas al fraude a menudo son las menos preparadas para recuperarse de él. La velocidad hace más daño que bien sin protección.
El papel central de las plataformas tecnológicas
Las plataformas tecnológicas han sido utilizadas indebidamente por delincuentes que las utilizan para hacer evolucionar sus métodos. Pero las empresas tecnológicas, las instituciones financieras y los reguladores pueden usar la tecnología para fortalecer la defensa contra el fraude.
Preguntas frecuentes sobre el libro electrónico El plan para un mundo de dinero más seguro
¿De qué se trata “El plan para un mundo de dinero más seguro”?
El libro electrónico “El plan para un mundo de dinero más seguro” de Feedzai explora la necesidad urgente de una respuesta coordinada e intersectorial al fraude moderno y al delito financiero. Sostiene que combatir estas amenazas sofisticadas requiere ir más allá de los esfuerzos de cumplimiento aislados y adoptar un ecosistema colaborativo. Colaboradores de una amplia gama de disciplinas detallan cómo los bancos, los reguladores, las plataformas tecnológicas y las fuerzas de seguridad pueden alinear sus herramientas e inteligencia para proteger de manera efectiva a los consumidores y las empresas vulnerables.
¿Quién debería descargar este libro electrónico?
El libro electrónico “El plan para un mundo de dinero más seguro” es una lectura imprescindible para profesionales de la banca, los servicios financieros, las fuerzas de seguridad, los organismos reguladores y otras instituciones esenciales. También es altamente relevante para los líderes de políticas tecnológicas, defensores de la protección del consumidor y cualquier persona involucrada en la construcción de ecosistemas y mercados digitales más seguros. Si está comprometido con la prevención del delito financiero y desea comprender el futuro de la prevención colaborativa del fraude impulsada por la tecnología, léalo hoy mismo.
¿Por qué construir un mundo de dinero más seguro es una responsabilidad compartida?
El delito financiero ya no es una actividad de oportunistas solitarios. Está industrializado y es transfronterizo. Debido a que los estafadores explotan las brechas entre las industrias, ninguna organización puede resolver este desafío social por sí sola. Construir un mundo de dinero más seguro requiere una respuesta coordinada en todo el ecosistema, donde las instituciones financieras, las plataformas tecnológicas, los gobiernos y la sociedad civil compartan activamente información, alineen sus acciones y cierren lagunas de vulnerabilidad.
¿Qué expertos en prevención de delitos financieros aparecen en el libro electrónico?
El libro electrónico cuenta con diversas perspectivas de líderes destacados de la industria, entre los cuales se encuentran Donna Turner (The Knoble), Manesh Samtani (Regulation Asia), Simon Miller (Cifas), Kristy Duncan (Women in Payments), Helen Fairfax-Wall (Stop Scams UK), Ken Westbrook (Stop Scams Alliance), Cintia Meirelles (The Exodus Road), Erin West (Operation Shamrock), Brian D. Hanley (GASA) y el detective Matt Hogan de la Policía Estatal de Connecticut.
¿Por qué las fuerzas de seguridad necesitan un apoyo más sólido contra el delito financiero?
Las redes de delincuencia están pasando de los delitos violentos a los esquemas lucrativos de cuello blanco porque la persecución penal es menos rigurosa y los riesgos son menores. Las fuerzas de seguridad necesitan capacitación especializada, tecnología moderna de investigación como la IA y sólidas alianzas para el intercambio de datos con instituciones privadas para enfrentar este desafío.
