Las estafas están diseñadas para engañar a las víctimas para que revelen información personal (por ejemplo, un número de seguro social o números de tarjeta de crédito) o para manipularlas para que autoricen pagos. Debido a que los pagos son autorizados por el verdadero titular de la cuenta, son particularmente difíciles de detectar para los bancos.
Los estafadores utilizan una variedad de técnicas, como hacer una llamada telefónica fingiendo ser una agencia gubernamental o un funcionario bancario, o vendiendo una oferta que parece demasiado buena para ser verdad. Otras tácticas incluyen estafas de inversión, estafas románticas y muchas otras.
Para detectar estafas de manera efectiva, los bancos deben capturar todas las señales de estafa, comportamientos, pagos y eventos no monetarios, y utilizar una combinación de modelos y reglas para detectar cuándo un individuo parece estar actuando de manera anormal.
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