Las estafas están diseñadas para engañar a las víctimas para que revelen información personal (p. ej., un número de seguro social o números de tarjeta de crédito) o manipularlas para que autoricen pagos. Debido a que los pagos son autorizados por el verdadero titular de la cuenta, son particularmente difíciles de detectar para los bancos.
Los estafadores utilizan una variedad de técnicas, como hacer una llamada telefónica simulando ser una agencia gubernamental o un funcionario bancario o vender una oferta que suena demasiado buena para ser verdadera. Otras tácticas incluyen estafas de inversión, estafas románticas y muchas otras.
Para detectar estafas de manera efectiva, los bancos deben capturar todas las señales de estafa, el comportamiento, los pagos y los eventos no monetarios y usar una combinación de modelos y reglas para detectar cuando una persona parece estar actuando de manera anormal.
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