BTG Pactual
Fraude bajo, satisfacción alta, seguridad galardonada.
Industria:
Banco
Compañía
BTG Pactual es una firma financiera global que opera como una Asociación Meritocrática con pasión por crear valor de manera constante para sus clientes y accionistas. Han sido los líderes entre los bancos de inversión en América Latina desde 2012.
Antecedentes
BTG Pactual, un prestigioso banco centrado en clientes de altos ingresos, opera principalmente en el sector de inversiones. Como parte de un conglomerado más grande, BTG extendió sus servicios más allá de las inversiones para convertirse en un banco completo, y ofrece cuentas corrientes, funcionalidad integral de aplicaciones, tarjetas y Pix, el sistema de pagos instantáneos de Brasil. Esta expansión requirió una solución de seguridad sólida capaz de manejar altos volúmenes de transacciones y garantizar una protección mejorada para su clientela de élite.
El desafío
A medida que BTG Pactual hizo la transición de un banco de inversión únicamente a la prestación de servicios bancarios completos, la necesidad de medidas de seguridad avanzadas se volvió primordial. Los clientes de altos ingresos del banco requerían niveles adicionales de seguridad debido a sus altos límites y volúmenes de transacciones. BTG buscó una solución que pudiera integrarse sin problemas con sus sistemas existentes, implementar eficazmente las reglas y los modelos de los clientes y manejar todas las actividades transaccionales para Pix, tarjetas y más.
La solución: Feedzai
BTG Pactual exploró varias soluciones de seguridad y seleccionó a Feedzai por sus sólidas capacidades y su historial comprobado a nivel mundial. A pesar de las dudas iniciales sobre su efectividad en el mercado brasileño, el equipo de proyectos del banco, con experiencia en diferentes herramientas, encontró que Feedzai es una solución integral y madura.
“Feedzai se ha convertido en una parte clave de nuestra estrategia de prevención del fraude. Sus sólidas capacidades y flexibilidad nos permitieron comenzar las operaciones con tasas de fraude extremadamente bajas mientras manteníamos altas tasas de aprobación. La implementación fue fluida y nuestro equipo de TI se adaptó rápidamente al sistema.
Nuestra capacidad para manejar situaciones de fraude complejas y mejorar la seguridad con características como la biometría facial ha sido fundamental para lograr nuestros objetivos de seguridad. Esperamos continuar nuestra asociación con Feedzai y aprovechar sus capacidades para enfrentar futuros desafíos”.
– Marcio Avila Reis, jefe de Fraude, BTG Pactual
Proceso de implementación
- Selección y evaluación
BTG evaluó sus necesidades y las capacidades de Feedzai a través de conversaciones con clientes de otros países.
La flexibilidad y las funcionalidades sólidas de Feedzai convencieron a BTG de continuar. - Integración
El equipo de TI de BTG integró rápidamente Feedzai, lo que aseguró operaciones sin problemas. La fase de implementación incluyó la configuración de reglas de transacciones y la integración de funciones de seguridad avanzadas, como el reconocimiento de dispositivos y la biometría facial. - Aceleración por la pandemia
La pandemia de la COVID-19 aceleró el proceso, lo que llevó al rápido lanzamiento de la tarjeta de BTG y la aplicación bancaria completa.
Capacidades clave de Feedzai
- Monitoreo de transacciones
Feedzai proporcionó monitoreo de transacciones en tiempo real, lo que permitió a BTG detectar y prevenir actividades fraudulentas de manera eficiente. - Flexibilidad
Permitió la implementación de reglas personalizadas, el manejo de diversos escenarios hipotéticos de fraude y la oferta de características a los clientes, como deshabilitar transacciones sin tarjeta presente, pagos sin contacto, retiros de efectivo y alertas de viaje sin problemas. - Mecanismo de datos de referencia
Habilitó la carga asíncrona de información, lo que permitió a BTG abordar las necesidades comerciales más allá de la prevención del fraude. - Integración de API
Integración fluida y eficiente de las características de seguridad, lo que mejora la experiencia general del cliente.
Resultados alcanzados
- Control de fraude
Establecimiento de tasas de fraude extremadamente bajas mientras se mantienen tasas de aprobación altas y se equilibra la seguridad con la satisfacción del cliente. - Seguridad galardonada
Reconocimiento por las medidas sobresalientes de prevención del fraude, al ganar varios premios de la industria.
Por tercer año consecutivo, BTG recibió el premio Mastercard Excellence en prevención del fraude. - Mejor experiencia del cliente
Se introdujeron notificaciones push para las transacciones rechazadas, lo que permitió una resolución inmediata y mejoró la satisfacción del cliente. - Eficiencia operativa
Transición exitosa de las instalaciones a la nube, lo que mejoró las medidas de seguridad y la eficiencia operativa. - Seguridad preparada para el futuro
Desarrollo continuo de características que utilizan datos de geolocalización para proteger a los clientes de alto valor de amenazas graves como el secuestro.
Conclusión
La colaboración de BTG Pactual con Feedzai ha demostrado ser fundamental para crear un entorno bancario seguro y eficiente para sus clientes de altos ingresos. Al aprovechar las capacidades avanzadas de Feedzai y mejorar continuamente sus procesos, BTG ha mantenido bajas tasas de fraude y una alta satisfacción del cliente, y ha logrado el reconocimiento de la industria. A medida que BTG continúa innovando y mejorando sus medidas de seguridad, Feedzai sigue siendo un socio crítico en su viaje.
