BPI
Una lucha más inteligente contra el fraude: La ventaja de Digital Trust para Banco BPI
Industria:
Banca Minorista
Región:
Europa
Solución:
Digital Trust
Descripción general
Banco BPI, uno de los bancos minoristas más grandes de Portugal y una subsidiaria de CaixaBank, ha sido un pilar del sector financiero portugués durante más de 40 años. Con alrededor de 2 millones de clientes, BPI opera a través de un enfoque omnicanal, ofreciendo un conjunto completo de servicios bancarios complementados por otras subsidiarias del grupo CaixaBank en seguros y pagos. A medida que las amenazas de fraude se han ido volviendo cada vez más sofisticadas, BPI ha priorizado la reducción del riesgo operativo en su plan estratégico de 2025-27. El fortalecimiento de la prevención del fraude es un componente clave de esta iniciativa, y ha llevado al banco a profundizar su asociación con Feedzai y su solución Digital Trust.
Desafío
A medida que la banca digital continúa evolucionando, los estafadores adoptan tácticas cada vez más sofisticadas, lo que requiere que BPI mejore continuamente sus estrategias de prevención del fraude. El aumento de las transferencias de pago inmediatas ha hecho que los intentos de fraude sean más dinámicos, lo que requiere monitoreo en tiempo real y mecanismos de respuesta rápida. Para anticiparse a las amenazas emergentes, BPI buscó una solución que mejorara su capacidad de:
- Anticipar y detectar fraudes en tiempo real.
- Proporcionar perspectivas más profundas sobre los patrones de fraude.
- Mejorar la autenticación y las medidas de prevención del fraude basadas en reglas.
- Apoyar el monitoreo y la presentación de informes óptimos a las autoridades reguladoras.
“El fraude es muy dinámico y la forma en que ocurre el fraude hoy es diferente de la forma en que ocurrió ayer y la forma en que ocurrirá mañana. La solución Digital Trust de Feedzai nos permite anticiparnos a los patrones de fraude en evolución al permitir la detección temprana, el reconocimiento de patrones y la implementación oportuna de contramedidas eficaces”.
Helder Delgadinho, jefe de Fraude
Solución
BPI eligió Digital Trust, una solución recomendada por su empresa matriz CaixaBank, para fortalecer sus capacidades de prevención y detección de fraudes. Digital Trust proporcionó un enfoque más dinámico e impulsado por la inteligencia para identificar patrones de fraude y bloquear transacciones fraudulentas antes de que pudieran dañar a los clientes.
Los beneficios clave de Digital Trust para BPI incluyen:
- Reconocimiento de patrones de fraude en tiempo real.
- La capacidad de detectar tendencias de fraude en evolución y responder rápidamente.
- Prevención del fraude proactiva.
- Mejor anticipación de las actividades fraudulentas antes de que ocurran.
- Mecanismos de autenticación mejorados Controles reforzados para salvaguardar las transacciones de los clientes.
- Integración y facilidad de uso óptimas.
- Una plataforma fácil de usar que permite a los equipos definir reglas y analizar sesiones de manera efectiva
Resultados
Desde que expandió su uso de Digital Trust, BPI ha mejorado sus capacidades de detección de fraudes, identificando y previniendo proactivamente actividades fraudulentas con mayor eficiencia.
La solución ha permitido al banco:
- Detectar patrones de actividad fraudulentos en tiempo real.
- Implementar contramedidas efectivas dentro de los procesos de autenticación y monitoreo de sesión.
- Minimizar las pérdidas financieras al mismo tiempo que protege a los clientes de estafas en evolución, particularmente ataques de phishing e ingeniería social.
Si bien el banco continúa perfeccionando sus indicadores clave de rendimiento (KPI) de prevención del fraude, los primeros indicadores muestran que Digital Trust ha sido fundamental para minimizar los riesgos relacionados con el fraude. La estrecha colaboración con Feedzai ha garantizado una implementación sin problemas y un soporte continuo, lo que ayuda a BPI a maximizar las capacidades de la plataforma.
“La prevención del fraude no es solo una necesidad financiera, es una cuestión de responsabilidad social. Todo lo que hacemos para proteger a nuestros clientes se alinea con nuestro compromiso más amplio con la seguridad y la confianza”.
Andre Prazeres Henriques, director de cumplimiento
Mirada hacia el futuro
BPI sigue comprometida a anticiparse a las tendencias de fraude, con el uso de Digital Trust para mejorar aún más su estrategia de gestión de riesgos. El banco espera expandir su uso de la solución, particularmente con el próximo módulo transaccional, para proporcionar perspectivas aún más profundas sobre la prevención del fraude.
Con una base sólida en cumplimiento, innovación y responsabilidad social, BPI continúa protegiendo a sus clientes y fortaleciendo su resiliencia contra el delito financiero en un panorama digital cada vez más complejo.
